[轉錄][請益] 看完這期理財週刊(441)的心得

看板CFP作者c3532003 (影子)時間15年前 (2009/02/14 08:37)推噓8(9推 1噓 21→)

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※ [本文轉錄自 Stock 看板] 作者: SuperAoi (順勢而為(b)) 站內: Stock 標題: [請益] 看完這期理財週刊(441)的心得時間: Sun Feb 8 18:18:52 2009 這期我覺得有一個專欄寫的還不錯參考網址： http://www.moneyweekly.com.tw/article/article.aspx?UID=16777 如下： <封面故事> 1萬元驫股致富 (441 期) 文＼方暮晨在台灣，我們把一個人對某件事很厲害、很專精稱之為「專家」，而日本則把這樣的人稱為「達人」，表示是「高手」或者是「大師」的意思；各行各業裡都有「達人」存在，當然，在股票市場裡，這樣的人也存在。「垃圾幫」炒股大賺小賠然而，股市達人有很多種，有人專精電子股，有人熟悉傳產股，有人只懂技術分析，甚至有人用玄學來批斷股市。可是，你可能不曉得，有一群「達人」專精雞蛋水餃股，這群人不喜歡別人稱他們為「達人」，而喜歡別人稱他們為「垃圾幫」，幫主是一名48歲的資深股市投資者，幫中稱呼他為「老大」，老大白天在公家機構上班，月領薪資5萬元，不過，他卻靠著操作股票，在台北市擁有2間不動產，存摺內的現金總是維持在8位數，他笑著說：「這些都是股票市場賺來的。」其實說穿了，「垃圾幫」就是老大辦公室裡的那群同事，他們平時都忙於工作，但是，一聽到老大要買什麼股票，十幾個人都會跟進，然後按照老大的指示操作。垃圾幫成員「小吳」興奮的說：「我們從來不作短線，老大每次教我們買的股票，都抱好久，但是賣掉的時候，都不是賺幾成，而是幾倍耶！」所以，「垃圾幫」從來不短線操作，他們作的是投資。而且，老大規定，賺錢之後一定要買房子，小吳說：「我們垃圾幫每個人都是有殼階級。」投資雞蛋水餃股4大規定老大說，「垃圾幫」挑選的雞蛋水餃股有4個大原則：1. 股價相對便宜，2. 公司不會倒閉，3. 挑產業循環股，4. 絕對不用融資。這4個主軸讓他們的投資幾乎是「賺9次、賠1 次」。老大形容：「賺的時候，通常是1輛摩托車的價錢進場，結果賺回1輛汽車，而賠的時候，通常最糟糕就是賠1輛摩托車。」至於股價是不是真的都是超級便宜的「雞蛋水餃股」呢？老大說：「那倒也未必，都是相對便宜。」他舉例說，去年台股一路大跌，大盤在10月底出現4110點最低的時候，「我研判底部可能接近了」，開始在市場找股票，他說：「那時候我想可以進場了。」所以，垃圾幫看上了當時股價只有4元附近的愛之味(1217)、泰山(1218)，結果，「垃圾幫」的成員起碼每個人都花了4萬多元分別買進10張，老大比較有錢，愛之味買了100張(平均買進成本每股4.6 元)、泰山也買了100張(平均每股買進成本4.5元)。不過大盤行情並沒有在「垃圾幫」進場之後上去，反而在11月下旬，出現3955點新低，老大說：「我們作的是投資，長線的。」他認為，「景氣再壞，大家還是要吃飯，所以，食品股不會差。」分散風險投資贏大賠小到2009年1月21日(農曆封關)，愛之味的收盤價是6.31元，泰山則是7.00元，2個多月時間，愛之味的投資報酬率是37％，泰山報酬率則高達55％，老大按按計算機說：「大概賺了 40萬。」而他拿出去的本錢約92萬左右。問老大要不要賣，以求獲利了結，老大神秘的說：「我是作長期的，再看看吧！」其實，跟垃圾幫的成員聊一下之後，他們現在手上還有的「垃圾股」，包括其他幾檔低價的營建、電子股，「老大總共叫我們買了6檔垃圾，每檔股價都是在10元以下。」小吳這麼說道，為什麼要買這麼多呢？老大解釋：「這是風險分散原則」，他舉例說明： 1. 如果6檔個股平均都是5元價位，各買1張總計花費的金額是3萬元(5000×6＝30000)。 2. 只要其中的1檔個股出現6倍漲幅(也就是5元買進擺到30元價位)，其他5檔個股就算是下市，所有本錢都回來了，但是，挑6檔、5檔下市的機率實在很低，所以，這樣的情況不容易發生。 3. 如果其中2檔個股漲了3倍(指其中2檔股價漲到15元)，其他個股就算文風不動，本錢也回來了，同樣的道理，如果其中的3檔個股漲了2倍，4檔個股漲1.5倍，5檔個股漲1.2倍，則投資的本錢都回來了。 4. 最差的狀況是6檔股票都不動，投資1年還在5元上下，那充其量就是小賠，最壞的狀況是6檔股票全都下市，損失就是3萬元。「一籃子」的股票組合哲學老大說：「我26歲進入股市，之前搶進搶出的跟著別人學作短線，賠了一些錢之後，發現買垃圾股的操作，反而讓我賺更多，所以，從30歲開始，我只投資大家不看好的股票，存摺的存款，現在的2棟房子，都是這樣來的，所以，我深信這樣的操作不會有錯，平均3年結算一次，獲利都是用倍數計算。」其實，他並不是只買面額10元以下的股票，他選股的原則是類股族群股價相對偏低的個股，而這些個股的產業特性又是景氣循環的股票，當景氣循環進入谷底的時候進場買進，長期持有，等到景氣復甦之後再找機會賣掉，「這樣平均3年的投資報酬率都在倍數以上。」老大2003年買過18元的友達(2409)，2004年平均賣價約66元；2003年買過42元的台積電 (2330)，等到2007年才賣掉，賣的價錢是70元；2005年買過20元的台泥(1101)，2007年以均價60元賣出，這樣的例子在垃圾幫的投資紀錄裡不勝枚舉，這些戰績也一年一年的豐厚他們的荷包。早年老大資金不雄厚，只能一次買進之後，等3年再賣出，但是，隨著手頭可以投資的現金越來越多，他後來有能力規劃出每年都會買進一籃子「垃圾股」，每年限定自己只買6 檔股票，然後平均3年結算獲利，這樣規劃後，每年都有「股票盈餘」可以認列。據悉老大現在手中還有5個籃子(相當於30檔投資個股)，要在未來的5年內陸續結算。別瞧不起雞蛋水餃股 5元以下的股票很多人不屑一顧，股票市場中有句話說：「股價跌破面額，那代表這家公司背後一定有問題」，甚至於有很多的股票軟體系統，在設計程式的時候，還會主動的把「股價低於5元，日成交量低於500張」的個股給自動剔除，但是，靠著這些雞蛋水餃股而發財的，有時候卻比買進市場主流股還要賺得更多。當我們聽到「垃圾幫」的故事之後，我們也想幫大家規劃出可以長期持有，而且賺錢機會很大的「垃圾股」。但是，當我們向部分法人提出這樣的需求時，對方嚇了一跳，某家券商研究部主管說：「這樣的股票通常都在我們的剔除名單中，怎麼可能拿出來推薦給投資人！」因而婉拒了我們的要求，也有部分投信研究部主管說：「別去做這樣的專題啦！叫人家抱檔股票抱個3 年，誰會理你啊！我們這種每天教客戶進出股票的單位，不適合啦！」 3個低價股選股法不過，也有券商對於這樣的選股法覺得很有趣，可以試一試，一位券商主管從他們手中鎖定持續觀察的400檔股票中，提出了25檔值得注意的低價股，篩選標準包括：股價10元左右，公司基本面健全，不會倒，受景氣循環拖累股價表現。在這樣的選股原則下，電子股選出9檔分別是：世界先進(5347)、力晶(5346)、南科(2408)、華亞科(3474)、華邦電 (2344)、京元電(2449)、金像電(2368)、全懋(2446)、國巨(2327)。傳產金融股則有16檔，分別是國產(2504)、南僑(1702)、華夏(1305)、台苯(1310)、國喬(1312)、聯成(1313) 、中石化(1314)、力麗(1444)、愛地雅(8933)、長榮航(2618)、華航(2610)、中工(2515) 、玉山金(2884)、新光金(2888)、凱基證(6008)、群益證(6005)。而群益證券也在相同原則下，分別從電子、傳產不同領域中，各挑出10檔個股，其中電子股包括嘉聯益(6153)、凌巨(8105)、璨圓(3061)、光磊(2340)、旺宏(2337)、華亞科 (3474)、京元電(2449)、頎邦(6147)、金像電(2368)、華新科(2492)；傳產股則分別是國產(2504)、台苯(1310)、中纖(1718)、新纖(1409)、華新(1605)、華航(2610)、中工 (2515)、新光金(2888)、台企銀(2834)、華紙(1905)。寶來證券表示，從上述的選股條件中挑股票，他們研究部只挑出6檔精選股，分別是南科 (2408)、華亞科(3474)、華航(2610)、國產(2504)、彩晶(6116)、錸德(2349)等。心得：我覺得這種垃圾股的玩法還蠻特別的大家有覺得呢？一起分享經驗吧另外有人推薦類似「垃圾股」的股票嗎我個人覺得2007燁興還不賴我有一個學長曾經靠它賺了40萬但他在最近二個月就又買了一次這次賠了十幾萬....出脫原因他需要資金付房貸...= = -- 我的無名： http://www.wretch.cc/user/SuperAoi -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.211.147.109

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