[問題] 請給我的資產配置意見
工作步入第三年,未滿30歲
一直沒有認真的理財過,
不過至少把學貸都還完,還存了一點小錢
最近覺得不能再這樣,要認真理財了,
也讀了一些資料,想讓大家替我檢視這樣的做法如何
目前的狀況:
現金15萬放在身邊備用
40萬定存
10萬放美元定存
20萬股票
30萬全球高收益債(單筆)
共115萬
保險:5萬終身險(已繳兩年),7.2萬的投資型保單(已繳一年)
未來打算:扣去必要開支外,約還有6~7萬的餘額,省一點可以到8萬
4.5萬買基金,想買以下幾支,
因為之前的配置是比較保守的,所以大多投資風險高的基金,
除非之後績效明顯低於大盤,不然不會輕易出場
1.美林環配A2:1萬
2.天達環球動力C:5000
3.JF東協:5000
4.美林拉美:5000
5.JF澳洲:5000
6.霸菱全球資源:1萬
7.美林新能源基金A2:5000
2.5萬存活期,到10萬再投入貨幣式基金或是較保守的投資,作為基本的退休金
未來希望20年可以安穩退休,總資產(房子+現金等)能有4千5百萬以上,
想請問大家的意見,覺得這樣的配置可以嗎?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 59.113.63.80
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