[問題] 這有理財專員嘛?

看板CFP作者時間19年前 (2006/12/16 17:00), 編輯推噓7(7推 0噓 10→)
留言17則, 4人參與, 最新討論串1/1
大家好...我是幫我表哥來問的... 因為他沒上b的習慣... 就是他現在已經29歲了...是自己接案子的 所以也就沒雇主....自己也沒保勞保.... 也就是說他完全沒有勞保及勞退... 所以我前幾天就建議他說該做點理財的規劃才行.... 但我也略懂...所以來請教一下伴上的大大門... 希望有理專給我們一點建議...如果覺得不錯..我會連絡你 哪下面是他的資料... 收入部份: 1.每月收入 55000 2.銀行存款 200000 3.醫療險 1000000(50歲可領取) 支出部分: 1.每月生活費 20000(到55歲) 2.每年醫療險保費 25000(到50歲) 3.每年投資型保險保費 25000(到55歲) 4.每年所得稅 30000(到55歲) 5.房屋支出 5000000(50歲繳完) (每房屋貸款 26000(到50歲)) 她希望退休還能有大概25000到30000可以花費 所以他現在該怎麼做呢?? 有甚麼理財工具適合他的嗎?希望風險不要太高.... 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.119.205.178 ※ 編輯: heartnoe 來自: 140.119.205.178 (12/16 17:14)
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補充一下,屋頭款期已經繳了120萬
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55歲想退休
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那他想活到幾歲
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預計80歲
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以他這樣花,每個月才剩2333元耶,他想投資什麼?
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有道理....所以該怎麼辦
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推
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他退休金有自提嗎?
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如果有小孩的話,一個月的花費是應該不少,但是小孩應該
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以後長大也會每月拿錢回家給父母吧,那應該就還好吧
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一個月花2萬5,以現在利率0.75%來算,退休時要有約298萬
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推
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除保險,要再存198萬,剩下的交給樓下去算,吃飯去...XD
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謝謝樓上...有問題在問你喔
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啊,我真是太豬頭了,利率0.75%是年利率,要除12下去算
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所以55歲時,要有684萬才能養老到80歲
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另外,如果一年投資3萬6,年獲利要12.47%,才能存到584萬
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這個目標嘛..月存一萬 長期年均5%報酬 可以達到
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12/16 21:41, , 17F
一個人一個月兩萬的生活費好高 應該從中拿錢出來投資
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