[閒聊] 關於數學在金融業

看板CFAiafeFSA作者bort (轉換)時間16年前 (2008/05/10 13:54)推噓8(8推 0噓 0→)

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小弟只是跟嫩喀，當然不能跟版上阿比大或是cool大與其它大相比只是想分享一些經驗。長期以來版上一直有『數學、程式設計、會計、經濟』的重要性討論串。小弟在職場還是摸索階段，只是大學參加不少高階主管的社交聚會有幸在工作前幾年就接觸到一些較為核心的業務，在此跟大家分享。關於財富管理或是私人銀行業務，簡單來說就是sales sales人人可當，君不見各大全球知名金融機構應徵資格不乏專科即可。業績為王，重點是，你想當怎樣的sales？以目前的工作來說，公司是全球前三大信用保險公司，我的mentor第一天問我的問題是：『高會過了沒？子母報表合併會不會？有沒有CFA Lv2的實力？』因為我要賣的產品牽涉到相當負責的國際貿易內容，如果這些不會根本無法跟財務長『聊上兩句』。所以以這份工作來說，會計是很重要的。但是數學、程式設計、經濟？ not really。再往前一份插花性質的工作，協助本土金控引進國外金融集團產品。需要的是很強悍的英文、專業英文、談判英文，再來是企畫能力以及很大的創意（畫大餅），語言絕對是第一優先考量，其次是創意，再其次是引進之後如何跟著市場走，最後這一點關係到總體經濟的分析能力還有統計學能力，最好兩個都很強，眼光才會準。所以這份工作cover到數學、經濟以及個人特質。最好都強到無可取代。最後是再前一份工作，私人財務顧問，這份工作的確賺進大把的鈔票他需要用到很強的經濟學判讀，跟........我不知道這會不會讓版上許多在k書的人失望很廣泛多元的興趣。舉凡打高爾夫球看名畫看古董喝紅酒華爾滋Salsa 都有助於你業績的成長。私人財務顧問跟客戶是朋友，基本上不要讓他虧錢，多陪他們吃喝玩樂，最好連遊艇廠都幫他們找好，小孩的私立學校哪間師資最優，他們會很樂意把錢交給你。最後來了，阿比大苦口婆心的勸各位上述四項能力都要具備（包括我遺漏的程式設計能力），是為了什麼呢？除了這四項可以cover幾個我目前所碰到的業務之外，最重要的是建立自己不可取代性。我有聽到同事跟我說過，台灣目前真正夠資格稱得上『私人銀行家』的大約不超過一百人。這些人除了具有sales該有的能力之外，更重要的是他們具有初階的設計產品能力，然後把案子跟程式交給後台去設計，針對客戶需求的不同客製化產品。可以簡單想見，上述四種能力都要有之外，sales該有的廣泛的興趣以及創意都是該會的。重點是，你想當哪一種？我自己說說自己好了，我很懶，所以數學跟會計我大都只是略知一二，程式設計不想學也不想碰，可是我努力培養總體經濟學、多元化的創意（多看任何展，機器人展我都去看），以及廣泛的興趣，我把自己定位為可以幫客戶賺點錢，又能兼顧生活品質，而且不用去碰一些我很討厭的東西的財務顧問。阿比大、cool大還有其它資深前輩的說法常常簡而言之，就是要樹立自己的不可取代性以及旺盛的企圖心，身為他們的學弟我真是深感榮幸。希望一樣跟我在迷惘中的新鮮人可以慢慢一起找大自己最適合的方向。 -- 我願用一生的時間尋找三五個知心好友在貓空飲茶在碧潭灌啤酒享受一份清閒到深夜 http://www.wretch.cc/blog/bort -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.31.130.50

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haochengg

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hanabiz

05/10 23:17, , 2^F

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JoannaChang

05/12 04:05, , 3^F

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