[問題] 被中信限制每日提款/轉帳額度

看板Bank_Service作者時間3月前 (2024/01/31 17:01), 編輯推噓18(18推 0噓 52→)
留言70則, 26人參與, 3月前最新討論串1/1
前天早上突然收到中國信託發簡訊來： 【重要權益通知】○○○您好，因近期詐騙案件頻傳， 經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障帳戶使用安全， 即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、 網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元，其餘服務未受影響，也提醒您 注意資金安全，特此通知，造成不便，敬請見諒 問了電話客服跟分行，他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額… 也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶，連跨轉約定帳戶也只限額10萬... 快過年了，中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦 不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.86.79 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html
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01/31 17:10, 3月前 , 1F
你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用
01/31 17:10, 1F
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01/31 17:10, 3月前 , 2F
不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應
01/31 17:10, 2F
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01/31 17:10, 3月前 , 3F
該都是沒遇到，至少我是沒遇到
01/31 17:10, 3F
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01/31 17:11, 3月前 , 4F
很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶
01/31 17:11, 4F
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01/31 17:13, 3月前 , 5F
次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路
01/31 17:13, 5F
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01/31 17:13, 3月前 , 6F
銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上
01/31 17:13, 6F
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01/31 17:13, 3月前 , 7F
中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶
01/31 17:13, 7F
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01/31 17:16, 3月前 , 8F
交易次數異常的多或大額嗎？
01/31 17:16, 8F
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01/31 17:16, 3月前 , 9F
感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞：
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01/31 17:16, 3月前 , 10F
01/31 17:16, 10F
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01/31 17:16, 3月前 , 11F
"確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..."
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01/31 17:17, 3月前 , 12F
應該是因為我把中信當做資金調度的集散地
01/31 17:17, 12F
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01/31 17:18, 3月前 , 13F
所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :(
01/31 17:18, 13F
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01/31 17:23, 3月前 , 14F
不虧是中國信託 很中國喔
01/31 17:23, 14F
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01/31 17:23, 3月前 , 15F
交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳)
01/31 17:23, 15F
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01/31 17:24, 3月前 , 16F
所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈...
01/31 17:24, 16F
推
01/31 17:36, 3月前 , 17F
先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制，
01/31 17:36, 17F
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01/31 17:36, 3月前 , 18F
正常人很難達標吧
01/31 17:36, 18F
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01/31 17:37, 3月前 , 19F
到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單
01/31 17:37, 19F
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01/31 17:38, 3月前 , 20F
我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧
01/31 17:38, 20F
推
01/31 17:39, 3月前 , 21F
無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭
01/31 17:39, 21F
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01/31 17:47, 3月前 , 22F
好日子到了 40%人民的選擇
01/31 17:47, 22F
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01/31 17:51, 3月前 , 23F
照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制?
01/31 17:51, 23F
推
01/31 18:16, 3月前 , 24F
KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉
01/31 18:16, 24F
推
01/31 18:19, 3月前 , 25F
從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直
01/31 18:19, 25F
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01/31 18:19, 3月前 , 26F
接停用，請你到分行說明。
01/31 18:19, 26F
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01/31 18:46, 3月前 , 27F
中國信託有重新對其行員做檢查嗎?
01/31 18:46, 27F
推
01/31 19:00, 3月前 , 28F
你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的
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01/31 19:00, 3月前 , 29F
次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都
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01/31 19:01, 3月前 , 30F
上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧
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01/31 19:02, 3月前 , 31F
大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了
01/31 19:02, 31F
推
01/31 20:02, 3月前 , 32F
和詐欺犯同名同姓？
01/31 20:02, 32F
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01/31 20:14, 3月前 , 33F
這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情
01/31 20:14, 33F
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01/31 20:15, 3月前 , 34F
所以被灰名單中招的機率蠻高 哭
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01/31 20:15, 3月前 , 35F
但也可能是裡面錢太少了 XD
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01/31 20:17, 3月前 , 36F
01/31 20:17, 36F
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01/31 20:17, 3月前 , 37F
看到也有類似被鎖帳號的苦主…
01/31 20:17, 37F
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01/31 22:28, 3月前 , 38F
中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身
01/31 22:28, 38F
推
01/31 22:39, 3月前 , 39F
身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶
01/31 22:39, 39F
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01/31 22:41, 3月前 , 40F
我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點
01/31 22:41, 40F
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01/31 22:41, 3月前 , 41F
就進灰名單？之後發展應該很精采
01/31 22:41, 41F
推
01/31 23:49, 3月前 , 42F
不給匯 那就改回走老路開支票
01/31 23:49, 42F
推
01/31 23:58, 3月前 , 43F
企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易，沒有一定要約定
01/31 23:58, 43F
推
01/31 23:59, 3月前 , 44F
他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧
01/31 23:59, 44F
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02/01 00:37, 3月前 , 45F
轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:(
02/01 00:37, 45F
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02/01 00:40, 3月前 , 46F
然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:(
02/01 00:40, 46F
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02/01 00:50, 3月前 , 47F
以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動
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02/01 00:51, 3月前 , 48F
就盡量用不同帳戶來轉出或轉入
02/01 00:51, 48F
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02/01 00:52, 3月前 , 49F
若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好
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02/01 00:52, 3月前 , 50F
這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內
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02/01 00:53, 3月前 , 51F
相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩
02/01 00:53, 51F
推
02/01 01:42, 3月前 , 52F
唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非，但應該要
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02/01 01:42, 3月前 , 53F
通知本人原因，而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施，不
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02/01 01:42, 3月前 , 54F
如正常使用的用戶很困擾
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02/01 01:42, 3月前 , 55F
*不然
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02/01 02:17, 3月前 , 56F
我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎
02/01 02:17, 56F
推
02/01 06:03, 3月前 , 57F
我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾
02/01 06:03, 57F
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02/01 08:00, 3月前 , 58F
我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的
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02/01 08:00, 3月前 , 59F
時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證
02/01 08:00, 59F
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02/01 08:00, 3月前 , 60F
所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了
02/01 08:00, 60F
推
02/01 10:19, 3月前 , 61F
笑死 被詐騙集團的銀行限制XD
02/01 10:19, 61F
推
02/01 10:35, 3月前 , 62F
無能政府 職業繞民
02/01 10:35, 62F
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02/01 11:30, 3月前 , 63F
做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶，網拍一大堆用個
02/01 11:30, 63F
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02/01 11:30, 3月前 , 64F
人戶收款在逃漏稅，代儲也很可能涉及地下匯兌，本來就應該
02/01 11:30, 64F
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02/01 11:30, 3月前 , 65F
禁止
02/01 11:30, 65F
推
02/01 11:50, 3月前 , 66F
40%最優質的選擇 勿嘴
02/01 11:50, 66F
推
02/01 12:43, 3月前 , 67F
因為其他規則很容易抓到自己人，所以設定這種只會擾民的
02/01 12:43, 67F
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02/01 12:43, 3月前 , 68F
當作有做事交差嘍
02/01 12:43, 68F
推
02/01 13:59, 3月前 , 69F
我去年就被灰了
02/01 13:59, 69F
推
02/02 17:50, 3月前 , 70F
真的搞不懂規則
02/02 17:50, 70F
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