[新聞] 「灰名單」機制 明年1月上路

看板Bank_Service作者 (num3rs)時間4月前 (2023/12/28 08:07), 編輯推噓18(23推 5噓 33→)
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改善人頭戶浮濫「灰名單」機制 明年1月上路 https://udn.com/news/story/7239/7622789 為改善人頭戶約定轉帳浮濫的現況，財金公司擬定「灰名單平台」機制，知情人士透露， 財金公司日前已通知銀行，灰名單平台將在明年啟動，包括上路的時間，從啟動到正式對 外受理民眾資料，總共有3個重要時間點曝光。其中，確定在1月29日，將正式開始用灰名 單平台受理民眾的約定轉帳、匯款的資料。 所謂的灰名單機制，就是指對於單一帳號被設定為約定轉帳次數過多時，銀行就會透過跨 平台的系統運作，把這些還不是警示帳號，但很可疑的帳號稱為「灰名單」，通報給其他 的銀行，迅速對匯款戶發揮示警作用。 這三個時間點，包括：1、明年1月2日至5日第一階段成員系統就定位；2、1月8日至26日 試營運，所謂的試營運，亦即在該期間內，專案成員之間會進行對數目過多已屬異常的約 定轉帳帳號，彼此進行設定約轉及進行匯款時系統反應的測試；3、1月29日開始，第一階 段成員的系統正式上線對外開放運作，亦即，在民眾進行匯款時，就會啟動灰名單機制來 示警，提醒民眾留意約定轉帳次數過高的帳戶。 據知情人士指出，根據系統作業籌備時間，加入灰名單平台的銀行有第一波、第二波之分 ，畢竟儘快啟動灰名單系統來改善人頭戶約定轉帳浮濫的現況，是當務之急，不太可能叫 系統已經準備好的銀行等還沒好的銀行。而首波可以上線灰名單系統平台運作的銀行，包 括：兆豐、一銀、合庫、彰銀等公股銀行，和國泰、元大、中信、富邦、台新、玉山等民 營銀行，共10家銀行將在第一波上線。 金管會銀行局長莊琇媛日前受訪時也表示，原則上希望38家國銀在明年第1季，全體國銀 ，都能全部上線，其中有些銀行系統準備好的話，1月底就能上線，對此，金融圈人士指 出，目前的時程已符合金管會規畫的進度。 業界人士指出，這個通報平台，除了以2年為期計算總次數之外：「每30天也會統計一次 同一帳號被設定為約轉帳號的次數」亦即，除了累計總量之外，也會個別再計算每1個月 之內，哪些約定轉帳的帳號重複被約定的次數最多，不論是自行或跨行的，都會計算在內 。 另一方面，該帳號通報目前僅限於新台幣帳號，但不論個人戶或法人戶都會包括在內，至 於虛擬帳號或手機門號等衍生帳號、外幣帳號則暫不納入計算；此外，包括臨櫃設定約轉 ，或是透過網路銀行、行動銀行、ATM、行動APP等通路來設定約轉，全部必須入列計算範 疇。目前各銀行已根據財金公司所提出的「約定轉入帳號灰名單通報平台技術規格」，全 面在辦理內部介面調整、風險模組評估等作業的接軌。 有人知道，這又是什麼鬼東西嗎？ 提醒，又提醒，再提醒 設約定帳號要不要以後乾脆去找法院雙方簽同意後才能約定 以後設個轉個帳會不會搞得跟反安裝中國軟體一樣 1、請注意詐騙，你確定要轉帳嗎？　是　否 2、你有跟對方電話親自交談確認帳戶及金額嗎？　是　否 3、你目前是否正在講電話？ 是 否 4、目前操作為轉帳，沒有任何解除什麼設定的功能? 確認 取消 5、確定要轉喔，本行已仁至義盡，被詐騙後果自負? 是 否 6、轉帳交易完成，目前狀態為「待轉帳」，經系統判定 您已xx天無交易，請先撥打客服專線，告知轉帳事由方可放行 以上純屬腦洞，依我多年開發軟體的經驗 提醒視窗對使用者來說「完全無用」，提醒幾次都一樣 不會有人去看的啦。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.94.53 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1703722063.A.5F5.html
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12/28 08:17, 4月前 , 1F
把那幾家最大的詐騙集團銀行收掉比較快
12/28 08:17, 1F
推
12/28 08:40, 4月前 , 2F
檢察官建議前科犯一id限一戶何時要做
12/28 08:40, 2F
推
12/28 08:42, 4月前 , 3F
我的渣打心幸福是轉運中心，自己有10戶有設它吧
12/28 08:42, 3F
推
12/28 09:21, 4月前 , 4F
不懂？人頭詐騙帳戶的壽命不是都很短暫嗎？這名單的目的？
12/28 09:21, 4F
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12/28 09:29, 4月前 , 5F
不會在抓跨行交易套利的民眾吧@@
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12/28 09:32, 4月前 , 6F
當然是某綠蛆 要表現有在做事啊! 你懂! 我懂!
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12/28 09:32, 4月前 , 7F
不然200E怎麼支出作帳呢??
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12/28 09:35, 4月前 , 8F
會先排除同 ID 互相轉吧 ? 不然我的幾個轉運中心銀行,
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12/28 09:35, 4月前 , 9F
每個裏頭都至少設了 20~30 個自己其他銀行帳號......
12/28 09:35, 9F
推
12/28 10:11, 4月前 , 10F
打詐中心主任請假142天 你覺得何時會做? 等他回來上班再說
12/28 10:11, 10F
推
12/28 10:25, 4月前 , 11F
同身分證認證後帳戶互轉到底有什麼問題 金融api之類的
12/28 10:25, 11F
推
12/28 10:33, 4月前 , 12F
打詐國家隊在幹嘛
12/28 10:33, 12F
推
12/28 10:40, 4月前 , 13F
車手與人頭八成都是累犯，不先處理這部分嗎？
12/28 10:40, 13F
推
12/28 10:41, 4月前 , 14F
這樣中繼的銀行可能會被列入QQ
12/28 10:41, 14F
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12/28 10:44, 4月前 , 15F
無法對外防止詐騙，就只能監管跟限縮人民轉帳需求
12/28 10:44, 15F
推
12/28 10:54, 4月前 , 16F
剝奪個人隱私是最簡單的作法，大推政府
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12/28 10:56, 4月前 , 17F
希特勒也是一票一票當選的，笑看下一步要監控哪裡
12/28 10:56, 17F
推
12/28 11:24, 4月前 , 18F
不會開戶自己帳戶互約就變灰名單了吧@@
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12/28 11:26, 4月前 , 19F
有的人自己支持百年傳統反民主威權政黨然後硬要把這個事
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12/28 11:26, 4月前 , 20F
件扯上監控、希特勒之類的，說別人才是威權我看是可悲XD
12/28 11:26, 20F
推
12/28 12:23, 4月前 , 21F
被設定成中繼帳戶，如臺灣pay?也要被當詐騙帳號了嗎？
12/28 12:23, 21F
推
12/28 12:24, 4月前 , 22F
永遠分不清楚，詐騙集團和國人的區別？每次都辦到國人
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12/28 12:24, 4月前 , 23F
，炭。
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噓
12/28 12:46, 4月前 , 24F
看一次噓一次，本人全開放很難？ 純網銀不是都有了？
12/28 12:46, 24F
推
12/28 13:20, 4月前 , 25F
該做的事不做，狗屁倒灶的倒是做一堆，自己轉自己的不
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12/28 13:20, 4月前 , 26F
同銀行帳戶設約轉也要列名單？
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推
12/28 13:29, 4月前 , 27F
沒有重刑只會設一些灰名單黑名單綠名單紅名單有什麼用
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推
12/28 13:48, 4月前 , 28F
這邊也是淪為謠言重災區，我拜託這些過激言論的人
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12/28 13:48, 4月前 , 29F
手腳好好不要去騙人家錢
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推
12/28 15:46, 4月前 , 30F
台灣重刑也沒啥用，一堆主謀藏在第三世界國家靠網路詐騙
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12/28 15:46, 4月前 , 31F
，疫情讓網路使用需求增加所以這兩年詐騙全球上升…
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12/28 15:47, 4月前 , 32F
隨便查一下歐美新聞就知道各國都很頭痛，哪有鄉民嘴砲的
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12/28 15:47, 4月前 , 33F
那麼簡單
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噓
12/28 17:59, 4月前 , 34F
反民進黨就是支持國民黨？某樓邏輯？
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12/28 17:59, 4月前 , 35F
某執政黨自詡民主、進步、開放結果監管越來越嚴，開
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12/28 17:59, 4月前 , 36F
放越來越少 ，有比較好？
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12/28 17:59, 4月前 , 37F
整天嗆香港，但現在的閹割版香港金融業依然屌打台灣
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12/28 17:59, 4月前 , 38F
。
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噓
12/28 18:12, 4月前 , 39F
…..
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噓
12/28 20:46, 4月前 , 40F
警察國家復辟
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噓
12/28 21:17, 4月前 , 41F
咦?不是之前很多新聞是抓到銀行內鬼跟詐騙集團合作嗎?
12/28 21:17, 41F
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12/28 21:17, 4月前 , 42F
怎麼打擊對象變針對一般民眾了?
12/28 21:17, 42F
推
12/28 21:24, 4月前 , 43F
"不論是自行或跨行的，都會計算在內" 自己約轉有問題?
12/28 21:24, 43F
推
12/28 21:40, 4月前 , 44F
啊通報要幹嘛
12/28 21:40, 44F
推
12/28 21:58, 4月前 , 45F
反正生一些奇奇怪怪的idea就能繼續編更多預算了啊
12/28 21:58, 45F
推
12/28 22:21, 4月前 , 46F
根本亂七八糟 本末倒置 詐騙橫行的重點是因為刑期太輕啊
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12/28 22:21, 4月前 , 47F
！！垃圾狗官和垃圾金管會你們到底有沒有抓到重點啊！ 胡
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12/28 22:21, 4月前 , 48F
搞瞎搞一通！
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12/28 22:23, 4月前 , 49F
你們這些作為根本不是對詐騙集團下手 是對廣大的“一般民
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12/28 22:23, 4月前 , 50F
眾”下手 到底在亂搞什麼啦
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12/28 22:29, 4月前 , 51F
純推最後一段 看起來比那些規定有用多了！
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12/28 22:39, 4月前 , 52F
覺得對車手和人頭戶重刑是增加犯案成本,還是有用的
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12/28 22:45, 4月前 , 53F
抓不到主謀又怎樣,沒人敢當車手人頭戶,詐騙困難度增加
12/28 22:45, 53F
推
12/28 22:57, 4月前 , 54F
本人他行一直都可以驗啊 是銀行不想做
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12/29 00:18, 4月前 , 55F
某樓這種就最好笑 支持又不敢說的 每次都說沒支持但會乖
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12/29 00:18, 4月前 , 56F
乖投票的 還是某樓是支持共產黨？ 很推崇現在的香港我看
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12/29 00:19, 4月前 , 57F
確實是共產黨派來的無誤吧？
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12/29 04:47, 4月前 , 58F
這是什麼智障，實務上一個帳戶從收到第一筆詐騙款到被設警
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12/29 04:47, 4月前 , 59F
示，不過就幾天的事，30天統計一次是要統計什麼
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12/29 10:08, 4月前 , 60F
養帳戶、共用帳戶的成本增加了
12/29 10:08, 60F
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12/29 11:21, 4月前 , 61F
推最後一段
12/29 11:21, 61F
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