[新聞] 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬元

看板Bank_Service作者 (ykk)時間6月前 (2023/11/06 22:56), 編輯推噓17(20推 3噓 41→)
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來源網址:https://today.line.me/tw/v2/article/YaOVEjP 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬元 民視新聞／楊思敏、李奇 台北報導 根據警政署統計，去年（2022年）全台被詐騙金額高達69億元，為了防堵詐騙，立法院去 年（2022年）5月，通過《洗錢防制法》修正部分條文，明定不可以把帳戶提供他人使用 ，要改善人頭帳戶氾濫問題。法務部日前也預告要修訂配套辦法，限制人頭帳戶提供者， 每天提領與轉帳，上限各1萬元。 不管是網路交友、一頁式廣告或個資外洩被利用，詐騙案層出不窮。根據警政署統計，去 年全台被騙金額，高達69.6億元，政府跨部會成立打詐國家隊。面對人頭帳戶氾濫問題， 法務部日前預告「洗錢防制法第15條之2第6項」草案，要修訂配套辦法，目前與金管會和 數發部討論中。 法務部常務次長黃謀信：「未來人頭帳戶者，開戶及使用帳戶的方式，以及每日提領轉帳 均有受限，目前本草案已經完成預告程序，本部將待送行政院核定之後，與相關機關會銜 發布。」 草案重點，必要時，警察機關可以把行為人資料，提供給金融機構，當他申請開新帳戶時 ，可以拒絕。除了繳水電瓦斯、稅款、罰金罰鍰之外，金融機構可限制每個帳戶的晶片金 融卡，在ATM轉帳、提領，每天上限各新台幣1萬元，金融卡消費扣款也包含在內。另外， 禁止使用網路銀行，或連結電子支付平台。臨櫃辦理時，銀行郵局也要加強身分確認，證 明交易不是詐騙。 立法院副院長蔡其昌（5.19）：「決議洗錢防制法，增訂第15條之1，及第15條之2條文， 並將第16條條文修正通過。」 今年五月，立法院三讀通過「洗錢防制法」修正部分條文，規定無正當理由，不得把帳戶 和帳號，提供給他人使用，除了會被裁處告誡外，針對帳戶，一定期間內暫停或限制功能 ，甚至關閉，最重還可處3年有期徒刑。詐騙猖獗，政府如何與銀行郵局聯手阻擋詐騙， 守護民眾財產，成為重要課題。 心得 ....沒什麼心得，一天只貼一篇新聞可不用心得吧 主要就是政府出狠招囉？下殺招囉？ 另外想問提供人頭帳戶的行為人沒有觸犯其他刑責嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.8.219 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699282615.A.025.html
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11/06 23:05, 6月前 , 1F
高鐵上都直接掉300萬了
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11/06 23:23, 6月前 , 2F
終身拒絕開戶最簡單，很多美國人沒有銀行帳戶也能生活
11/06 23:23, 2F
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11/06 23:25, 6月前 , 3F
會賣戶頭的人也不會有多少錢要存
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推
11/06 23:26, 6月前 , 4F
人頭戶限制ㄧ萬蠻合理的...
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推
11/06 23:48, 6月前 , 5F
法務部打了數位發展部一個大耳光
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推
11/06 23:49, 6月前 , 6F
哪裡打了大耳光？
11/06 23:49, 6F
推
11/07 01:13, 6月前 , 7F
詐騙最輕十年起跳，最重無期到死刑，從此詐騙根絕。
11/07 01:13, 7F
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11/07 01:13, 6月前 , 8F
死刑…
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11/07 01:50, 6月前 , 9F
未發生事情的帳戶，能預知哪個帳戶會是‘人頭帳戶’？
11/07 01:50, 9F
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11/07 01:50, 6月前 , 10F
怎麼判斷‘人頭帳戶’？
11/07 01:50, 10F
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11/07 02:04, 6月前 , 11F
沒什麼用的政策
11/07 02:04, 11F
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11/07 05:27, 6月前 , 12F
殺頭的生意有人做啦
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11/07 05:39, 6月前 , 13F
只要廣告投放者這端不審核 永遠都有詐騙
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11/07 05:42, 6月前 , 14F
一堆人頭戶也是那種網路找工作受害者的 對詐騙頂層沒差
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11/07 05:46, 6月前 , 15F
台灣詐騙cp值太高 投個廣告錢就進來 黑道都不用逞凶鬥狠了
11/07 05:46, 15F
推
11/07 06:51, 6月前 , 16F
這能嚇阻啥事情？
11/07 06:51, 16F
推
11/07 07:19, 6月前 , 17F
怎麼判斷他是詐騙本人還是人頭0.0？
11/07 07:19, 17F
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11/07 07:19, 6月前 , 18F
帳戶被長輩拿去抽股票也是人頭0.0？
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噓
11/07 07:35, 6月前 , 19F
台灣人最愛玩借名了，親戚可以借，鄰居也可以借，借
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11/07 07:35, 6月前 , 20F
名帳戶又是不是人頭帳戶，民進黨政府可以在智障一些
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11/07 07:53, 6月前 , 21F
大概是有前例的視為人頭帳戶
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11/07 07:53, 6月前 , 22F
不然警察怎麼送名單
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推
11/07 08:07, 6月前 , 23F
又要一堆不相關的人受害了
11/07 08:07, 23F
推
11/07 08:09, 6月前 , 24F
天峰拿小學乾兒子帳戶來玩抖音 也是人頭嗎
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11/07 08:17, 6月前 , 25F
都能判斷是人頭戶了直接關戶不行嗎 問題是誰來認定
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推
11/07 08:40, 6月前 , 26F
怎麼那麼閒，做這些沒太大意義的事？刑罰加重一倍且不
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11/07 08:40, 6月前 , 27F
得假釋，再加個鞭刑二十，一勞永逸
11/07 08:40, 27F
推
11/07 08:41, 6月前 , 28F
直接當詐欺共犯抓起來，民事，不法所得連帶追繳
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11/07 11:02, 6月前 , 29F
抓不到幕後大咖只好搞最底層小咖
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11/07 11:34, 6月前 , 30F
限制名下只能有郵局就好
11/07 11:34, 30F
推
11/07 12:36, 6月前 , 31F
大咖詐騙的無保敕回，小咖的負責一輩子賠償幾千萬
11/07 12:36, 31F
推
11/07 13:24, 6月前 , 32F
不錯喔 終於知道要懲罰共犯了
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噓
11/07 13:59, 6月前 , 33F
紅明顯。其實厚，對付詐騙斬斷金流跟通訊網絡最快，但
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11/07 13:59, 6月前 , 34F
問題是這類科技偵查拜某政黨強力悲歌阻撓之賜厚，相關
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11/07 13:59, 6月前 , 35F
法案全部躺在立院沒辦法通過。看看他們一方面堵法案一
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11/07 13:59, 6月前 , 36F
方面喊打詐，誰在打假球啊？
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11/07 13:59, 6月前 , 37F
*強力悲歌阻撓之賜厚
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11/07 14:00, 6月前 , 38F
給個提示好了：抹黑科技偵查是科技東廠的政黨，查一下
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11/07 14:00, 6月前 , 39F
很容易的
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11/07 14:02, 6月前 , 40F
**強力杯葛阻撓之賜厚
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11/07 14:03, 6月前 , 41F
一直打錯字，看來這注音輸入法也對特定政黨為反而反、
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11/07 14:03, 6月前 , 42F
打詐打假球十分生氣
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11/07 15:06, 6月前 , 43F
一個死刑就解決的事情
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11/07 15:07, 6月前 , 44F
對岸有死刑就沒有詐騙了嗎？ lol
11/07 15:07, 44F
推
11/07 16:17, 6月前 , 45F
之前聽署長說過在台8成詐騙都是有前科再犯，而在外國依金額
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11/07 16:17, 6月前 , 46F
可能就一關就10多年，用這角度來看加重刑責民眾是有感的。
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推
11/07 17:26, 6月前 , 47F
人頭戶提供者=詐欺幫助犯......
11/07 17:26, 47F
推
11/07 18:41, 6月前 , 48F
詐騙頂層的抓不到，只會抓車手，車手搞不好也是被騙
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11/07 18:41, 6月前 , 49F
去當的，要不要限制每戶頭一日只能轉/提領一萬，超過
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11/07 18:41, 6月前 , 50F
的要押保證金（提領金額一定比例），三個月沒事沒通
11/07 18:41, 50F
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11/07 18:41, 6月前 , 51F
報解押金......
11/07 18:41, 51F
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11/07 18:49, 6月前 , 52F
東南亞那些就是中國強力執法後逃過去的啊 說沒用的是在?
11/07 18:49, 52F
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11/07 19:50, 6月前 , 53F
但還是詐騙回來不是嗎？
11/07 19:50, 53F
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11/07 20:21, 6月前 , 54F
說沒用的 一律是不夠重的原因
11/07 20:21, 54F
推
11/07 20:23, 6月前 , 55F
不愧是公務員腦袋想出來的方法
11/07 20:23, 55F
推
11/07 21:55, 6月前 , 56F
說一套做一套當那種人來銀行，投訴上去 還不是來函要我
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11/07 21:55, 6月前 , 57F
們幫客戶辦理 笑死人
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11/07 22:33, 6月前 , 58F
以前支票跳個票就算詐欺，殺個人就被社會與論攻擊，還
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11/07 22:33, 6月前 , 59F
要被判重刑或死刑，現在台灣是犯罪天堂。
11/07 22:33, 59F
推
11/08 05:58, 6月前 , 60F
7樓，比例原則都不用管了嗎？
11/08 05:58, 60F
推
11/08 06:05, 6月前 , 61F
「擬」限制 真正法案通過不知道幾年過去了
11/08 06:05, 61F
噓
11/08 13:22, 6月前 , 62F
逃過去繼續詐騙同樣一群人
11/08 13:22, 62F
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11/09 08:22, 5月前 , 63F
建議立法所有人開戶要跟法務部申請開戶核准函，他們
11/09 08:22, 63F
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11/09 08:22, 5月前 , 64F
做完洗錢防制才能開戶
11/09 08:22, 64F
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