[新聞] 銀行員勾結詐騙金管會四大防堵措施

看板Bank_Service作者ykkdc (ykk)時間1年前 (2023/01/12 11:35)推噓9(11推 2噓 42→)

留言55則, 19人參與討論串1/1

銀行員勾結詐騙金管會四大防堵措施 https://udn.com/news/story/7239/6901419 2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集團勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討內部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控缺失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。至於金管會防範措施為何？童政彰說，一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進行犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要依照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，2017 年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件阻擋了79.18億元財損。三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實。 >>>>> 不好意思，最近貼這類新聞有點多但是可能會有新措施要注意。報導說："目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。" 其實現在三家純網銀，都可以直接約轉本人，以Line Bank最方便，設定完當天即刻生效。樂天、將來可約轉非本人，原本將來開通約轉權限可直接約轉非本人，現在要視訊客服。傳統銀行方面，看到國泰cube app可透過線上客服設定約轉非本人。華南臨櫃開通線上約轉後，可透過讀卡機+金融卡線上約轉非本人，但每日上限只有10萬如果不想佔非約轉額度的話，這個可以加減用。另外加強管制措施後，有時為了解活動轉1元不知會不會被關切 -- ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1673494548.A.783.html ※ 編輯: ykkdc (123.205.79.183 臺灣), 01/12/2023 11:36:18

→

01/12 11:37, 1年前 , 1^F

01/12 11:37, 1^F

→

01/12 11:56, 1年前 , 2^F

01/12 11:56, 2^F

→

01/12 11:57, 1年前 , 3^F

01/12 11:57, 3^F

→

01/12 11:57, 1年前 , 4^F

01/12 11:57, 4^F

推

01/12 12:15, 1年前 , 5^F

01/12 12:15, 5^F

→

01/12 12:17, 1年前 , 6^F

01/12 12:17, 6^F

→

01/12 12:17, 1年前 , 7^F

01/12 12:17, 7^F

→

01/12 12:18, 1年前 , 8^F

01/12 12:18, 8^F

推

01/12 12:21, 1年前 , 9^F

01/12 12:21, 9^F

→

01/12 12:24, 1年前 , 10^F

01/12 12:24, 10^F

→

01/12 12:24, 1年前 , 11^F

01/12 12:24, 11^F

→

01/12 12:24, 1年前 , 12^F

01/12 12:24, 12^F

→

01/12 12:35, 1年前 , 13^F

01/12 12:35, 13^F

→

01/12 12:37, 1年前 , 14^F

01/12 12:37, 14^F

→

01/12 12:37, 1年前 , 15^F

01/12 12:37, 15^F

推

01/12 12:41, 1年前 , 16^F

01/12 12:41, 16^F

→

01/12 12:46, 1年前 , 17^F

01/12 12:46, 17^F

噓

01/12 12:54, 1年前 , 18^F

01/12 12:54, 18^F

推

01/12 12:58, 1年前 , 19^F

01/12 12:58, 19^F

→

01/12 12:59, 1年前 , 20^F

01/12 12:59, 20^F

→

01/12 12:59, 1年前 , 21^F

01/12 12:59, 21^F

→

01/12 13:00, 1年前 , 22^F

01/12 13:00, 22^F

→

01/12 13:01, 1年前 , 23^F

01/12 13:01, 23^F

→

01/12 13:01, 1年前 , 24^F

01/12 13:01, 24^F

→

01/12 13:02, 1年前 , 25^F

01/12 13:02, 25^F

→

01/12 13:02, 1年前 , 26^F

01/12 13:02, 26^F

→

01/12 13:03, 1年前 , 27^F

01/12 13:03, 27^F

推

01/12 13:08, 1年前 , 28^F

01/12 13:08, 28^F

推

01/12 13:35, 1年前 , 29^F

01/12 13:35, 29^F

→

01/12 13:35, 1年前 , 30^F

01/12 13:35, 30^F

→

01/12 13:35, 1年前 , 31^F

01/12 13:35, 31^F

推

01/12 14:29, 1年前 , 32^F

01/12 14:29, 32^F

推

01/12 15:16, 1年前 , 33^F

01/12 15:16, 33^F

→

01/12 16:18, 1年前 , 34^F

01/12 16:18, 34^F

→

01/12 16:19, 1年前 , 35^F

01/12 16:19, 35^F

推

01/12 16:47, 1年前 , 36^F

01/12 16:47, 36^F

噓

01/12 16:55, 1年前 , 37^F

01/12 16:55, 37^F

→

01/12 16:55, 1年前 , 38^F

01/12 16:55, 38^F

→

01/12 17:08, 1年前 , 39^F

01/12 17:08, 39^F

→

01/12 17:10, 1年前 , 40^F

01/12 17:10, 40^F

→

01/12 17:18, 1年前 , 41^F

01/12 17:18, 41^F

→

01/12 17:19, 1年前 , 42^F

01/12 17:19, 42^F

推

01/12 17:21, 1年前 , 43^F

01/12 17:21, 43^F

→

01/12 17:21, 1年前 , 44^F

01/12 17:21, 44^F

→

01/12 17:23, 1年前 , 45^F

01/12 17:23, 45^F

→

01/12 17:30, 1年前 , 46^F

01/12 17:30, 46^F

→

01/12 17:31, 1年前 , 47^F

01/12 17:31, 47^F

→

01/12 18:56, 1年前 , 48^F

01/12 18:56, 48^F

→

01/12 18:56, 1年前 , 49^F

01/12 18:56, 49^F

→

01/12 18:57, 1年前 , 50^F

01/12 18:57, 50^F

→

01/12 18:58, 1年前 , 51^F

01/12 18:58, 51^F

→

01/12 18:58, 1年前 , 52^F

01/12 18:58, 52^F

→

01/12 19:20, 1年前 , 53^F

01/12 19:20, 53^F

→

01/14 09:16, 1年前 , 54^F

01/14 09:16, 54^F

推

01/14 20:17, 1年前 , 55^F

01/14 20:17, 55^F

‣ 返回看板[ Bank_Service ] 銀行

‣ 更多 ykkdc 的文章

文章代碼(AID): #1Zlu0KU3 (Bank_Service)