[新聞] 匯豐銀荒唐理專盜16客戶1億元 6年偷84次...錢拿去賭博+買美股

看板Bank_Service作者charles0939 (charles0939)時間2年前 (2022/03/17 09:44)推噓9(9推 0噓 14→)

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來源網址： https://www.ettoday.net/news/20220317/2209791.htm 內文：匯豐銀荒唐理專盜16客戶1億元 6年偷84次...錢拿去賭博+買美股 2022年03月17日 09:30 https://i.imgur.com/EM8MTm5.jpg

▲匯豐銀行天母分行蔡姓理財經理，從2008年起，挪用16名客戶款項達1億409萬元，更導致銀行替他墊付6752萬餘元。（圖／pixabay）記者黃宥寧／台北報導超離譜！匯豐銀行天母分行蔡姓理財經理從2008年起，為支付賭債、投資美股，或當自己有資金需求，就以參雜空白匯款單，由客戶親簽後再由他手寫受款人欄位等手法挪用客戶款項，6年下來挪用16名客戶共1億409萬9502元，全案因被檢舉而曝光。蔡男於法院審理時，坦承犯行，士林地院審結，認他危害人民對銀行制度信賴等，依違反銀行法判處8年6 月。蔡男從2008年8月18日任職匯豐銀行，擔任卓越理財客戶經理到隔年12月31日，從2000年1 月到2019年3月26日擔任卓越理財客戶資深經理，工作內容均為提供客戶理財規劃諮詢與服務，包括開發新的卓越理財客戶、維繫卓越客戶理財關係、提供卓越理財客戶全方位專業理財規劃及財富管理諮詢，以及提供符合客戶需求的理財服務及產品等。但蔡從2008年開始，就因為投資、賭博，開始挪用蕭姓等16名客戶的存款。 ▲邱姓婦人今年4月間在龍潭區某郵局見隔鄰婦人遺失3萬元現金悄悄侵占被警方循線查獲。（示意圖／取自Pixabay） ▲蔡男為了賭債及投資等，挪用客戶存款達1億餘元。（示意圖／取自Pixabay） 2019年3月21日蔡男在台北市調處自首坦承：「我做了違法的事情，今天來貴處自首，108 年3月20日自白書是我本人所撰寫，我在101年至107年間，共計挪用客戶蕭姓客戶存款233 8萬7千元，挪用客戶唐姓客戶存款約2千萬元」6年內共挪用84次客戶款項。監守自盜3種手法曝光！他利用A手法，參雜空白匯款單，由客戶親簽後再由他手寫受款人欄位；B手法，參雜由不知情銀行櫃員繕打受款人欄位資料的匯款單後由客戶親簽；C手法利用代客戶處理匯款事宜，由客戶親簽匯款單後，他手寫受款人欄資料。案件爆發後，匯豐銀行代替蔡男賠償客戶損失，共計6752萬4867元，不僅如此，金管會認匯豐銀行未妥適建立內部控制制度、未確實執行內部控制制度等，依銀行法第61條之1第1 項及同條項第3款、第129條第7款裁罰800萬元。合議庭審酌蔡男為銀行職員，未謹守誠信義務和銀行法之規範，竟圖謀私利，利用擔任理財經理職務期間，以行使偽造私文書、詐欺、洗錢等方式為違背銀行職員職務的背信行為，詐取客戶存款，不僅危害社會交易安全及國家金融市場秩序，以及人民對於銀行制度信賴，犯行期間達6年，對於銀行和客戶財產侵害甚鉅，考量他坦承犯行，陸續返還客戶部分金額，償還滙豐銀行近3千萬元，依違反銀行法判處有期徒刑8年6月。心得：挪用1億多元償還了近3千萬還有7千萬要賠！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.137.50.37 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1647481456.A.480.html

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