[新聞] 銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名　

看板Bank_Service作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)時間2年前 (2021/11/08 23:38)推噓12(13推 1噓 11→)

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Ref. https://www.ettoday.net/news/20211107/2117675.htm 銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名　英業達等11公司受害 ETtoday新聞雲 2021年11月07日 11:02 記者劉昌松／台北報導為了防制犯罪洗錢，全世界金融機構都在加強對客戶背景調查業務，渣打國際商業銀行也不例外，設置專責單位進行相關KYC業務，但彭姓女主管卻涉嫌指使部屬，直接用小畫家程式複製客戶簽名製作相關表格，包括英業達、光洋科等上市櫃公司共11間客戶遭偽簽，台北地檢署依偽造文書起訴彭女等5人。年約40歲的彭女現已離開渣打銀行，她原本是渣打的「既有實體帳戶之共同申報及盡職審查」等業務主管，業務範圍包括指揮全台各地的部屬，定期對新舊客戶進行KYC(Know Your Customer，認識你的客戶)調查，其中包括請客戶據實填寫CPS、以及依據美國肥咖條款(FATCA)制定的W-8BEN稅務身分表格。日前渣打銀行接獲內部檢舉KYC不實，渣打自行調查後，懷疑台北負責相關業務的蕭姓、施姓職員，台中許姓、莊姓職員，分別從2017年到2020年間，用小畫家偽造英業達、光洋科等11間公司授權人或代表人的簽名交差。 4名基層職員到案均稱，是彭姓女主管建議，用這種方法就不用苦等客戶簽名了，至於表格的內容，則是上公開資訊觀測站，尋找這些上市櫃公司的更新資料填寫，僅管彭女對部屬的指控一概否認，檢察官仍依相關事證及供詞，起訴彭女等5人。 * https://cdn2.ettoday.net/images/5217/d5217554.jpg

▲渣打銀行爆發員工在對進行KYC時，在肥咖條款等表格上偽造英業達等公司客戶簽名。（示意圖／資料照） https://cdn2.ettoday.net/images/5984/d5984539.jpg

▲渣打員工涉嫌用小畫家程式來偽造客戶簽名。（示意圖／記者劉昌松翻攝） -- 這次出包的是渣打銀行…… 打破大家以為外銀子行KYC很嚴謹的印象，原來小畫家也是一種KYC的工具。XD 話說我覺得只用小畫家也是挺厲害的呀～～還以為要用到Photoshop，沒想到不必！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.77.231.252 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1636385886.A.7F5.html

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PitzMan

11/08 23:58, 2年前 , 1^F

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LazyICE

11/08 23:59, 2年前 , 2^F

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prussian

11/09 00:06, 2年前 , 3^F

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