[新聞] 大查稅！網路交易無處逃「高頻存入」銀行帳號全都查

看板Bank_Service作者 (alex1973)時間2年前 (2021/08/25 10:13), 2年前編輯推噓19(24推 5噓 81→)
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大查稅！網路交易無處逃　「高頻存入」銀行帳號全都查 新聞網址: https://tw.appledaily.com/property/20210824/THLWFQK7HRGI3EIE7C7GS2VDWY/ 內文 為防堵網路賣家透過「個人銀行帳戶」收取交易貨款、進而逃漏稅， 財政部要銀行大查帳。 財政部要求金融機構須把符合「高頻存入且達一定金額」條件的民眾 個人帳戶資料、定期上繳財政部，此舉引發金融圈譁然，衝擊範圍包 括網路賣家、個人實體戶等。 這「高頻存入且達一定金額門檻」是指：民眾個人帳戶全年存入金額 累計達240萬元、且其間有任3個月存入筆數達200筆者，各銀行得在 每年3月底前提供前一年度該帳戶存（匯）入明細資料給財政部資 料中心。 二是，財政部也要求收單機構（發卡銀行）得增加提供「次特約商店 」（實際賣方）的統一編號給國稅局，例如民眾透過第三方支付業者 （如GOMAJI）、及電子支付機構（如街口）刷卡網購，這些代理賣方 收付實質交易款項的資訊也得提供。 <原新聞其餘內文如果有興趣的人請看原網址> ------------------------------------------------------------ 心得 這甚麼提案啊, 嚇死寶寶啦, 就算不是賣家, 我每年為了渣打/匯豐 高利活存轉移資金的金額就已經中槍啦, 雖然因為轉帳帳號都是我 自己和老婆的, 一定沒有問題, 但是這種鳥蛋提案真的是令人傻眼 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.188.42 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1629857596.A.650.html ※ 編輯: alex1973 (114.43.188.42 臺灣), 08/25/2021 10:23:34
推
08/25 10:38, 2年前 , 1F
不是「且」其間有任3個月存入筆數達200筆者 原PO三個月有
08/25 10:38, 1F
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08/25 10:38, 2年前 , 2F
交易到200筆嗎？
08/25 10:38, 2F
推
08/25 10:42, 2年前 , 3F
這方面一定會出很多包，我不相信政府會有這種程式設計人才
08/25 10:42, 3F
推
08/25 10:51, 2年前 , 4F
政府當然不會有，是銀行的it要自己處理
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08/25 10:59, 2年前 , 5F
@taipoo 歡笑錢奴
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taiwan poopoo
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08/25 10:59, 2年前 , 14F
08/25 10:59, 14F
噓
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08/25 12:01, 15F
推
08/25 12:02, 2年前 , 16F
以後把錢打到國外去就查不到了，境外交易或是加密貨幣
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08/25 12:02, 2年前 , 17F
交易好處多多
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08/25 12:22, 2年前 , 18F
你會一年有三個月每月入帳200 筆?
08/25 12:22, 18F
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08/25 12:26, 2年前 , 19F
賦稅署新聞稿 https://bit.ly/3jciVHO
08/25 12:26, 19F
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08/25 12:27, 2年前 , 20F
因為偶爾有時間會把手上金融卡拿來玩日盛 ATM, 又因為渣
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08/25 12:27, 2年前 , 21F
打是我主要轉運站, 三個月 200 筆是有可能的, 所以要節
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08/25 12:28, 2年前 , 22F
制一點了, 不要太集中在這帳號, 以免還要解釋
08/25 12:28, 22F
推
08/25 12:30, 2年前 , 23F
大大大查稅，貓咪大作戰牛肉麵。
08/25 12:30, 23F
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08/25 12:44, 2年前 , 24F
新光OU，每月都會進出20萬XD
08/25 12:44, 24F
推
08/25 13:23, 2年前 , 25F
所以是兩者都有符合嗎？@@
08/25 13:23, 25F
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08/25 13:27, 2年前 , 26F
200筆被查結果都是自己帳戶也不會怎樣把
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08/25 13:29, 2年前 , 27F
對我而言最後一定不會怎樣, 但是如果被叫去國稅局解釋就
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08/25 13:29, 2年前 , 28F
會很煩, 而且浪費時間
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08/25 13:47, 2年前 , 29F
這個是要抓營業稅，明顯自轉沒零頭的應該沒興趣找你問
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08/25 13:47, 2年前 , 30F
話吧，擔心洗錢或贈與稅還比較有道理一點
08/25 13:47, 30F
推
08/25 13:56, 2年前 , 31F
這以後算所得吧 很有可能
08/25 13:56, 31F
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08/25 13:57, 2年前 , 32F
怕白目沒查清楚就找人去問, 還是靠自己分散轉轉樂銀行比
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08/25 13:58, 2年前 , 33F
較可靠, 200 次對我而言是可以輕易分散的
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08/25 14:05, 2年前 , 34F
包租公呢？台灣賺錢還是要靠房地產。
08/25 14:05, 34F
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08/25 15:09, 2年前 , 35F
3個月存200筆也蠻誇張的吧
08/25 15:09, 35F
推
08/25 15:46, 2年前 , 36F
結果有背景的還是爽爽洗錢當沒看到,徒然累死一般死老百姓
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08/25 15:47, 2年前 , 37F
光是銀行為了報表在那邊KYC就已經夠智障擾民了,現在繼續
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08/25 15:47, 2年前 , 38F
找碴類似基層,這些官真的是不食人間煙火…
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推
08/25 15:49, 2年前 , 39F
查稅有什麼問題嗎？正當理由完全不用怕啊
08/25 15:49, 39F
還有 31 則推文
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08/26 12:20, 2年前 , 71F
員因跑報表出來而要做kyc回報,花費的人工都做的這樣了,不
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08/26 12:21, 2年前 , 72F
覺得政府只是說一句話其它就讓銀行看著辦,而銀行就會有什
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08/26 12:22, 2年前 , 73F
麼系統性的做法,最後應該不少家就只是用人力下去填而已,
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08/26 12:24, 2年前 , 74F
這樣壓縮的還不就只是基層平常在做的工作,工作量增加工作
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08/26 12:25, 2年前 , 75F
時間不變就不相信哪天不會出包,出包受罰的還不是他們
08/26 12:25, 75F
推
08/26 13:05, 2年前 , 76F
不然有什麼更好的方式可以做？
08/26 13:05, 76F
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08/26 13:19, 2年前 , 77F
其實銀行交易都有摘要，一般來說行員都可輕鬆辨認有
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哪幾個摘要連看都不用的加上喜歡互轉都同ID，參數加
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08/26 13:19, 2年前 , 79F
下去垃圾資訊會少很多。
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08/26 13:58, 2年前 , 80F
這種一定跑報表啦，誰會笨到人眼去對? 信用卡作得到電
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支作得到銀行作不到? 現在有誰被約談誤殺了?
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用來查稅雜訊太多也會調整，公務員沒那麼笨全部通殺來
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累死自己好嗎，要追稅都會搭配其他證據查的，又不是警
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察路邊看你長得像壞人就叫你自證清白。都還沒上路何必
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自己紮稻草人打
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這種資料用來初步篩選進一步追上下游的用處比較大，直
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08/26 13:58, 2年前 , 87F
接拿來約談... 30年前的警察都沒這麼笨好嗎
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08/26 14:16, 2年前 , 88F
銀行跑的報表也沒多聰明,話說到銀行填的約定帳號有帳號也
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08/26 14:18, 2年前 , 89F
有自己的戶名,查kyc時還不是打來問,不是每個銀行資料都能
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08/26 14:19, 2年前 , 90F
做到對接的系統化,被kyc也不會那麼多了
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08/26 14:26, 2年前 , 91F
樓上這也是我常有的疑問, 我在渣打把所有我其他銀行的帳
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08/26 14:26, 2年前 , 92F
號全設定成約定轉帳帳戶了, 結果理專還是會打來問某個帳
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08/26 14:27, 2年前 , 93F
號最近常頻繁轉出入, 要確認該帳號是認識的嗎...... !?
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08/26 14:29, 2年前 , 94F
顯然銀行也沒辦法直接快速辨識出其他銀行帳號所有人是誰
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08/26 14:29, 2年前 , 95F
都是靠用戶自己回報.
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08/26 14:30, 2年前 , 96F
所以我說財政部這紙命令下來, 如果不靠自己分散的話, 轉
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08/26 14:31, 2年前 , 97F
轉樂次數太多, 即使所有轉出入帳號都是本人的, 還是有可
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08/26 14:32, 2年前 , 98F
能觸發篩選邏輯被送去財政部
08/26 14:32, 98F
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08/26 14:50, 2年前 , 99F
證券戶從券商匯的一看便知
08/26 14:50, 99F
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08/26 18:29, 2年前 , 100F
送財政部也不會麻煩到你啊，這步驟只是撈可疑名單而已
08/26 18:29, 100F
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08/26 18:29, 2年前 , 101F
一定還會和其他資料比對的
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08/26 19:27, 2年前 , 102F
小額自己轉自己,免死金牌『台新點』搬出來擺啊
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08/27 08:12, 2年前 , 103F
覺得是先放話，然後雷大雨小
08/27 08:12, 103F
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08/27 11:41, 2年前 , 104F
政府沒講的排除條件 銀行也不敢加上去啦
08/27 11:41, 104F
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08/27 17:39, 2年前 , 105F
這一定排除同戶名啦 不然在交易股票期貨約談不完的
08/27 17:39, 105F
推
08/28 11:05, 2年前 , 106F
一堆轉轉仔最好通通提報
08/28 11:05, 106F
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08/28 11:05, 2年前 , 107F
舒服
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噓
08/28 15:05, 2年前 , 108F
閒人才在那邊玩ATM轉轉樂
08/28 15:05, 108F
推
08/28 16:30, 2年前 , 109F
上面完美示範閒人WWW
08/28 16:30, 109F
推
08/29 14:56, 2年前 , 110F
轉轉仔最後通報也沒事都自己的帳號XD
08/29 14:56, 110F
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