[問題] 銀行來電詢問提款用途？已刪文

看板Bank_Service作者 (單純的幸福)時間3年前 (2021/01/07 22:20), 編輯推噓25(25推 0噓 32→)
留言57則, 33人參與, 3年前最新討論串1/1
請問一週內使用ATM提領2次單日上限的金額，銀行打來詢問資金流向是正常的嗎？！ 今天接到的電話是華南銀行，小姐直接問我為何要提領？以及資金用途等問題？ 第一次接到這種電話，覺得有點困惑與不舒服...（為何自己的帳戶領錢出來，還會被質 問呢？） 還請有經驗的大大指點~感恩~~~ -----閱讀完以下發文提示，可刪除此行及以下內容--------- 薪轉戶、銀行免手續費次數等，請直接問公司會計/分行經辦 問者直接刪文 依板規10，發文請至少三行滿50字，違者刪文累犯水桶一個月。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.10.42 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1610029213.A.D3A.html
→
01/07 22:25, 3年前 , 1F
正常流程，怕你被詐騙。或被車手提走了
01/07 22:25, 1F
→
01/07 22:25, 3年前 , 2F
單日上限是3萬?可能是擔心你被詐騙吧。
01/07 22:25, 2F
推
01/07 22:25, 3年前 , 3F
我存一張指名禁背的支票，永豐打來問我支票哪來的
01/07 22:25, 3F
→
01/07 22:26, 3年前 , 4F
我真心認為有點管太多...
01/07 22:26, 4F
→
01/07 22:26, 3年前 , 5F
另外怕洗錢吧。 洗錢這個超好笑的，大咖的沒事。一
01/07 22:26, 5F
→
01/07 22:26, 3年前 , 6F
般民眾被當賊
01/07 22:26, 6F
→
01/07 22:26, 3年前 , 7F
當下在櫃檯不問，離開銀行了還打來問，我也是一臉疑惑
01/07 22:26, 7F
推
01/07 22:27, 3年前 , 8F
我也接過 但我反而覺得行員好可憐連這都要問
01/07 22:27, 8F
→
01/07 22:28, 3年前 , 9F
樓上那個離開才被問的99%是主管問行員他才問你的吧
01/07 22:28, 9F
→
01/07 22:29, 3年前 , 10F
了解！謝謝各位大大們分享經驗~安心多了！~也辛苦行員了.
01/07 22:29, 10F
→
01/07 22:29, 3年前 , 11F
..
01/07 22:29, 11F
推
01/07 22:29, 3年前 , 12F
真的要洗錢的人，被問了會誠實說洗錢嗎 XD
01/07 22:29, 12F
推
01/07 22:32, 3年前 , 13F
哪位大咖單日提取上限比小老百姓低的?
01/07 22:32, 13F
推
01/07 22:36, 3年前 , 14F
沒有欸，ATM我都提上限，根本沒人鳥我
01/07 22:36, 14F
→
01/07 22:39, 3年前 , 15F
我也一週提兩次
01/07 22:39, 15F
推
01/07 22:39, 3年前 , 16F
之前有在郵局提也沒事。
01/07 22:39, 16F
推
01/07 22:44, 3年前 , 17F
有在玩台新集點的，也常被問，有的銀行就直接問是不
01/07 22:44, 17F
→
01/07 22:44, 3年前 , 18F
是在玩台新集點
01/07 22:44, 18F
→
01/07 22:46, 3年前 , 19F
反正就是銀行內控，某些頻繁交易就會出報表，然後行
01/07 22:46, 19F
→
01/07 22:46, 3年前 , 20F
員就會來電詢問
01/07 22:46, 20F
推
01/07 22:56, 3年前 , 21F
會出報表阿沒辦法,你的交易剛好符合條件就會觸發
01/07 22:56, 21F
推
01/07 22:56, 3年前 , 22F
kyc
01/07 22:56, 22F
推
01/07 23:06, 3年前 , 23F
相信行員也不想過問 都是洗錢防治法害的
01/07 23:06, 23F
推
01/07 23:15, 3年前 , 24F
就誠實回答吧 行員如果不做會被記缺失 畢竟是洗防法
01/07 23:15, 24F
推
01/07 23:26, 3年前 , 25F
真心覺得管這種小額提領對洗錢防制有用？
01/07 23:26, 25F
→
01/07 23:28, 3年前 , 26F
我是行員我也覺得沒用，但報表就是跳出來我也很無奈...
01/07 23:28, 26F
→
01/07 23:37, 3年前 , 27F
我是原po，感謝各位大大的熱心說明唷~日後再接到電話，會
01/07 23:37, 27F
→
01/07 23:37, 3年前 , 28F
放心地陳述。
01/07 23:37, 28F
→
01/08 01:00, 3年前 , 29F
很正常，例行關懷提問而已
01/08 01:00, 29F
推
01/08 02:02, 3年前 , 30F
是怕客戶被詐騙或盜領才打電話確認吧
01/08 02:02, 30F
推
01/08 07:47, 3年前 , 31F
這很正常，大金額或連續多筆提款，會觸發KYC。
01/08 07:47, 31F
推
01/08 07:53, 3年前 , 32F
當行員吃飽沒事想打給你嗎...
01/08 07:53, 32F
推
01/08 08:43, 3年前 , 33F
正常因為現在政府對金流的控管越來越嚴比較正向的說法是
01/08 08:43, 33F
→
01/08 08:43, 3年前 , 34F
防詐騙
01/08 08:43, 34F
→
01/08 08:59, 3年前 , 35F
有聽過 洗提款機點數 也會被關切
01/08 08:59, 35F
→
01/08 12:15, 3年前 , 36F
有次把銀行錢全部轉光，銀行也有打來確認，儘管金額很少
01/08 12:15, 36F
→
01/08 12:15, 3年前 , 37F
還是會確認
01/08 12:15, 37F
推
01/08 12:26, 3年前 , 38F
上次接到問觸發條件是什麼 結果行員也不確定 後來就一帳
01/08 12:26, 38F
→
01/08 12:26, 3年前 , 39F
一天控制提轉5次內 就沒接過了
01/08 12:26, 39F
推
01/08 12:33, 3年前 , 40F
政府腦殘政策累死基層和擾民啊，真正洗錢都現金搭高鐵
01/08 12:33, 40F
→
01/08 12:36, 3年前 , 41F
所以我才說 大咖沒事，一般民眾被當賊。
01/08 12:36, 41F
→
01/08 13:04, 3年前 , 42F
說不定大咖也有接到阿 只是秘書回XDD
01/08 13:04, 42F
→
01/08 20:59, 3年前 , 43F
我把50元利息轉走,元大也來問50轉走幹啥,很奇怪=.=＋
01/08 20:59, 43F
→
01/09 00:47, 3年前 , 44F
講大咖沒事的是活在幻想中嗎 系統還會分大咖就不出報
01/09 00:47, 44F
→
01/09 00:47, 3年前 , 45F
表哦 不要活在自己的世界裡
01/09 00:47, 45F
→
01/09 00:49, 3年前 , 46F
洗錢經典樣貌就小額多筆 每個馬都說自己小咖不是洗錢
01/09 00:49, 46F
→
01/09 00:49, 3年前 , 47F
反正行員照規定問 你答什麼他也管不著
01/09 00:49, 47F
推
01/09 12:02, 3年前 , 48F
金管會還是洗錢法裡面有公布疑似洗錢態樣
01/09 12:02, 48F
→
01/09 12:02, 3年前 , 49F
被問得可以自己上去查,看自己交易中哪種
01/09 12:02, 49F
推
01/09 19:43, 3年前 , 50F
為何小額多筆會判定是洗錢呢? 這樣不是洗很慢嗎?(真心不懂)
01/09 19:43, 50F
→
01/09 22:03, 3年前 , 51F
接到這種電話真的會很煩...
01/09 22:03, 51F
推
01/10 10:00, 3年前 , 52F
說明一下有什麼好煩，不然你就拒絕回應看看會不會被停權。
01/10 10:00, 52F
推
01/10 15:17, 3年前 , 53F
洗錢+詐騙 結案
01/10 15:17, 53F
推
01/11 02:23, 3年前 , 54F
身為負責打電話的人看到這篇滿滿無奈...很感謝接到電
01/11 02:23, 54F
→
01/11 02:23, 3年前 , 55F
話會好言好語的人～雖然也被罵習慣了。
01/11 02:23, 55F
推
01/12 09:20, 3年前 , 56F
然後問完後就跟你說我們有一款相當實惠的儲蓄險呦
01/12 09:20, 56F
推
01/12 09:48, 3年前 , 57F
google一下 KYC
01/12 09:48, 57F
‣ 更多 pon1128 的文章
文章代碼(AID): #1VznYTqw (Bank_Service)