[問題] 台銀匯美國被拒

看板Bank_Service作者 (章魚丸)時間4年前 (2020/02/20 13:52), 4年前編輯推噓14(14推 0噓 29→)
留言43則, 19人參與, 4年前最新討論串1/1
今天去台銀板橋分行辦匯出，但是行員說，要我提出證明文件，不然不能匯。 我是要匯去美國的券商帳戶，哪有什麼"證明"可以提出的阿? 金額也只有三萬美元，應該還不到大額的地步吧，不是只要填個申報書就好嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.24.145.218 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1582177952.A.8E8.html
推
02/20 14:41, 4年前 , 1F
直接申訴
02/20 14:41, 1F
推
02/20 14:44, 4年前 , 2F
有些戶頭在銀行端會有黑名單機制。你可以跟台銀櫃臺溝通
02/20 14:44, 2F
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02/20 14:44, 4年前 , 3F
看看，或者詢問該提示怎樣的文件。我匯客戶1千多美金也會
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02/20 14:44, 4年前 , 4F
被要求提示文件，就提供發票。
02/20 14:44, 4F
我有和他說，我是要投資，他就說要提供投資的文件，我根本聽不懂什麼是投資的文件@@
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02/20 14:46, 4年前 , 5F
銀行那邊一般而言有一些白名單, 常見的券商應該都在上面
02/20 14:46, 5F
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02/20 14:47, 4年前 , 6F
你的券商如果太少見, 你就拿出該券商的網頁還有匯款指示
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02/20 14:47, 4年前 , 7F
網頁給櫃檯看
02/20 14:47, 7F
我是匯到嘉信 Charles Schwab ，一般來說銀行不太可能沒有聽過吧@@ 我也有給他看過 券商給的國際電匯指示(中文版)。 有沒有哪位先進可以告訴我現在應該怎辦，用線上匯一次只能匯約一萬五，分兩次匯的 話匯費也是兩倍..囧 ※ 編輯: robler (114.24.145.218 臺灣), 02/20/2020 15:20:59
推
02/20 20:04, 4年前 , 8F
怕詐騙?
02/20 20:04, 8F
推
02/20 21:02, 4年前 , 9F
不能用別家銀行匯嗎?
02/20 21:02, 9F
推
02/20 22:50, 4年前 , 10F
一定要台新嗎？
02/20 22:50, 10F
不想多開一個戶頭阿，而且要轉移現金也很麻煩
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02/20 22:57, 4年前 , 11F
台銀 != 台新
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02/20 23:27, 4年前 , 12F
投資的文件證明你需要匯款啊，開戶帳戶資料都給銀行讓他
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02/20 23:27, 4年前 , 13F
們去看，投資名義被拒絕會不會是少往來突然啟動帳戶要匯
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02/20 23:27, 4年前 , 14F
款?
02/20 23:27, 14F
我確實是有兩年沒有匯出過了，但是帳戶裡是一直有錢進去出的，所以文件是指帳戶資料 嗎?
推
02/20 23:33, 4年前 , 15F
眼殘看錯......抱歉
02/20 23:33, 15F
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02/20 23:37, 4年前 , 16F
你這3萬美金哪來的？他們應該是問這個
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02/20 23:39, 4年前 , 17F
投資文件一般是指投資標的，不可能沒計畫就直接匯出
02/20 23:39, 17F
所以是要把投資標的列出來? 還是要每一個標的的公開說明書?
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02/21 03:54, 4年前 , 18F
突然要匯到國外超過折合50萬台幣要報大額所以要提出事證
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02/21 03:54, 4年前 , 19F
，現在洗錢防制很嚴，何況你是投資因素。
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nt50萬應該不到大額啦，只是不能線上匯，要臨櫃填申報
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02/21 08:44, 4年前 , 20F
台灣就外匯管制國家，要文件很正常吧！
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你誤會了，台灣不是
推
02/21 09:03, 4年前 , 21F
你的錢愛怎麼匯就可以怎麼匯，他應該是怕你被詐騙吧！或者
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02/21 09:03, 4年前 , 22F
是這個帳號在他們系統曾經被通報詐騙！台灣又不是中國，沒
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02/21 09:03, 4年前 , 23F
有外匯管制！
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我能理解詐騙因素，但是這是嘉信的戶頭，不會只有我匯的，銀行也不太可能第一次知道 吧 謝謝各位指教，我把文件印一印今天再試一次..囧 ※ 編輯: robler (114.24.145.218 臺灣), 02/21/2020 09:12:45
推
02/21 09:13, 4年前 , 24F
換到國泰可以用約定帳戶線上匯款
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02/21 10:09, 4年前 , 25F
你匯的嘉信是自己的帳戶嗎?
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02/21 10:12, 4年前 , 26F
說台灣有外匯管制是因為央行可以擋..央行不是法務機關
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02/21 10:14, 4年前 , 27F
美國通報是報給管洗錢的財政部..而不是各區聯準行
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02/21 10:14, 4年前 , 28F
所以才會被其他國家認為台灣是央行在進行外匯管制
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推
02/21 13:04, 4年前 , 29F
實在很想糾正上面某人說你的錢就是你的錢可以任意匯
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02/21 13:04, 4年前 , 30F
的說法。建議原po 把你可以想到的佐證的資料都準備
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02/21 13:04, 4年前 , 31F
一下，現在因為反洗錢資恐法規，各家銀行都是這樣
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推
02/21 13:59, 4年前 , 32F
一樓不可取耶
02/21 13:59, 32F
推
02/21 16:33, 4年前 , 33F
因為洗錢防制的關係，除非你是公司戶，不然個人匯款3萬美
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02/21 16:33, 4年前 , 34F
跟你要文件是很正常的，畢竟銀行也可以不做你生意...
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02/21 18:37, 4年前 , 35F
像我是用etoro 時有印出匯入指示證明收款的虛擬帳戶是我
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02/21 18:37, 4年前 , 36F
的，說明清楚正常投資不會被刁難，也遇過外匯被拒絕，因
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02/21 18:37, 4年前 , 37F
為匯款人ㄧ問三不知
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推
02/22 23:33, 4年前 , 38F
匯等值超過新台幣五十萬，被問是非常合理的
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推
02/23 16:15, 4年前 , 39F
把券商的匯款指示印給他看看?
02/23 16:15, 39F
推
02/23 23:00, 4年前 , 40F
法規就規定超過新台幣50就算大額 你說不算有屁用= =
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03/07 07:23, 4年前 , 41F
央行網站寫台灣不是外匯管制國家可以自由進出 實際上是不
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03/07 07:23, 4年前 , 42F
是大家都知道 自由進出？這麼多喝咖啡 每天打電話盯進出
03/07 07:23, 42F
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03/07 07:23, 4年前 , 43F
這個可以 這個不行 沒有外匯管制 笑死人
03/07 07:23, 43F
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