[新聞] 赴陸銀行開戶團「保證成功」小心觸法回不來

看板Bank_Service作者pkuguy (天才小畫家)時間4年前 (2019/11/04 11:11)推噓4(4推 0噓 9→)

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赴陸銀行開戶團「保證成功」小心觸法回不來 https://udn.com/news/story/11323/4141301 來源：聯合報記者許依晨／台北報導中國大陸近年收緊金融監管政策，若沒有備齊周全文件證明，境外人士想在大陸銀行開戶困難重重。業者腦筋動得快，近來網路上出現許多招攬台灣人赴陸「開戶團」，聲稱專人帶領並「保證成功」，吸引許多民眾報名參加。但律師提醒，此類開戶團暗藏許多風險，若使用了不肖業者提供的偽造或變造證件辦理，恐觸犯大陸法律。大陸近年積極加強反洗錢措施，開戶不再像以前簡便。早期台灣人開戶只要憑台胞證和大陸的手機門號即可辦理，但二○一七年新制上路後，大陸各大銀行對開戶的管制及審核愈趨嚴格，除最基本的兩岸身分證件外，手機門號也要經過實名認證，還需要附上居住證明、在職證明、勞動合同或是稅單等其他文件證明。非在大陸居住生活的台灣民眾現在若要到大陸銀行開戶，因提不出相關文件，將會處處碰壁。一般台灣民眾之所以會想要到大陸銀行開戶，通常是為了使用「微信支付」或「支付寶」等電子支付，也有少數人是為投資陸股。有業者觀察到這個現象，做起「中國銀行開戶團」的生意。社群媒體常見業者廣告打著「一日來回」、「專人帶領」、「天天出團」、「保證成功」等噱頭，吸引許多民眾諮詢報名，專程跨海到大陸開戶。知情業者指出，大陸銀行開戶團有幾種運作模式，一是帶著團員到當地各銀行「碰運氣」，若幸運遇上少數不要求提供證明文件的銀行就算「任務完成」，辦不成就再換另一家試試，但開戶失敗率也高。另一種開戶團的業者會主動提供參加者各種證明文件，有了文件，開戶機率相對較高；還有業者是先與大陸當地銀行談妥條件，雙方取得互信並合作，之後再帶人到銀行辦理，幾乎都能順利開戶。高朋（上海）律師事務所合夥人、台籍律師蔡世明提醒民眾，不要貪圖一時方便參加開戶團，在沒有搞清楚其背後是否正派，將產生許多風險，如果使用業者提供的偽造或變造的文件開戶，違反中華人民共和國刑法規定，可處拘役或是罰金。蔡世明指出一例，「若是跟錯人，跟到犯罪集團，開出來的戶頭可是變成他們要用的」，他曾接到一個求助案，當事人跟著開戶團到上海開戶，整團人卻在銀行被公安抓走。原因是他們使用假造的勞動合同證明，背後正是台灣的詐騙集團，他們以開戶兼旅遊的手段吸客，早已被上海公安盯上，所幸後來查清當事人只是單純來開戶，並無不法，折騰兩個月後終於得以出境返台。心得：現在大陸的不少電商或是支付工具，如支付寶、微信、qq支付都要實名制，一定要綁中國的銀行戶頭，沒想到還有這種開戶團，不過要跟對團，不然跟錯老司機，就被詐騙集團利用成為人頭戶了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.33.146 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1572837069.A.A2C.html

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cute320518

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windalso

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rql309

11/04 11:47, 4年前 , 3^F

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