[心得]大戶上的智能理財

看板Bank_Service作者 (烏龍茶)時間4年前 (2019/09/26 14:24), 4年前編輯推噓10(11推 1噓 16→)
留言28則, 15人參與, 4年前最新討論串1/1
女友前陣子辦了很夯的大戶，最近收到一份美美的廣告(講智能理財的)，封面大大的寫著 年底前免帳管費，引起了她的興趣，要我研究看看(本宅有一些投資經驗)，以下是試用後 心得分享： https://imgur.com/cJ0FgaB
先講結論：我是奈米戶投得不多，後續如果大家有興趣，可以持續更新績效表現，以及 其它功能的效果(ex.資產再平衡) 試算體驗 1.先輸入性別、年齡、月收入三個問題， 2.選擇一項目標(退休、旅遊、教育、購屋、自訂) 3.輸入預定投資年期與目標金額：重點步驟，輸入後下方就會自動跑出系統建議的投入 方式，滿多種可以選擇的。 https://imgur.com/9B8AkjX
4.結果會得到一個期初的資產配置圓餅圖，一個投資模擬線圖(幾乎大家都有這種呈現 方式) https://imgur.com/I8EWKbI
https://imgur.com/UuSB8ca
5.歷史模擬：這個功能雖然不是創新，但還沒看過從1929年就開始模擬，旁邊也列舉 了期間經歷的9個嚴重的經濟事件，感覺很有信心讓大家來測試。 https://imgur.com/Vj5Zbu6
投資標的 投資美國的ETF，其中兩檔(VTI、VEA)，美國著名的Vanguard公司發行的，是以低費用率 著稱的標的；剩下三檔是投資美國短中長期公債ETF，官網說目的是為了分散風險。 https://imgur.com/05eaG0a
今年底前免費 必須承認，現階段免費是重要誘因之一，有點像試用期的感覺，喜歡就持有，不喜歡就無 痛贖回(虧錢除外啦)，但不論如何，能夠方便快速的買到美國低費用率的ETF，還能以定 期定額的方式投資，對於想投資ETF、買了就沒空理、或者跟我一樣奈米戶的朋友，感覺 是可以考慮的方式。 https://imgur.com/o7R1Kew
先跟大家分享到這邊，有空再詳細說明目前了解到的內部功能 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.16.78 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1569479072.A.292.html ※ 編輯: oolongday (111.242.16.78 臺灣), 09/26/2019 14:40:19 ※ 編輯: oolongday (111.242.16.78 臺灣), 09/26/2019 14:49:16
推
09/26 14:59, 4年前 , 1F
看起來不錯，期待之後的分享
09/26 14:59, 1F
推
09/26 15:25, 4年前 , 2F
謝分享，不久前也有投入，但我的投資組合怎感覺跟樓主
09/26 15:25, 2F
我試算的結論是：輸入的投資期間越長，系統會給出越積極的配置，你應該是計畫做長期投資吧
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09/26 15:25, 4年前 , 3F
09/26 15:25, 3F
噓
09/26 15:30, 4年前 , 4F
為什麼我沒收到 第一批申辦過的
09/26 15:30, 4F
不清楚耶，會不會是開戶時不同意收到行銷資訊，沒收到用手機一樣可以用。http://i.imgur.com/1c4ys3X.jpg
※ 編輯: oolongday (49.216.41.235 臺灣), 09/26/2019 16:03:19 ※ 編輯: oolongday (49.216.41.235 臺灣), 09/26/2019 16:04:25
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09/26 17:27, 4年前 , 5F
感謝分享 但是1%平台費加進去好像有點多
09/26 17:27, 5F
推
09/26 19:36, 4年前 , 6F
平台費會貴嗎？我倒不覺得噎，基金啥的會內扣很多費用
09/26 19:36, 6F
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09/26 19:36, 4年前 , 7F
，影響績效，永豐推的智能理財我反而覺得收費便宜，這
09/26 19:36, 7F
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09/26 19:36, 4年前 , 8F
個月買到現在表現真的還不錯
09/26 19:36, 8F
推
09/26 20:01, 4年前 , 9F
看成前女友XD(誤）
09/26 20:01, 9F
推
09/26 20:17, 4年前 , 10F
1%當然很貴 本身的標的就要費用了 完全多的
09/26 20:17, 10F
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09/26 20:18, 4年前 , 11F
降到跟複委託差不多就可以考慮
09/26 20:18, 11F
推
09/26 20:38, 4年前 , 12F
市面上目前智能投資比起來1%也算是貴的了
09/26 20:38, 12F
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09/27 00:30, 4年前 , 13F
我想可以從付這1%有什麼好處來討論：
09/27 00:30, 13F
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09/27 00:30, 4年前 , 14F
(1)資產再平衡：關注部位並提供調整建議(適合新手)
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09/27 00:30, 4年前 , 15F
(2)小額定期定額：透過複委託(申購手續費+匯費門檻)或
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09/27 00:30, 4年前 , 16F
海外帳戶(匯費門檻)，都沒辦法划算的小額定期定額投資
09/27 00:30, 16F
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09/27 00:30, 4年前 , 17F
海外的ETF
09/27 00:30, 17F
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09/27 00:30, 4年前 , 18F
有以上兩點需求的，我會覺得1%是可行的選擇
09/27 00:30, 18F
推
09/27 01:35, 4年前 , 19F
感謝分享，主要還是要根據自己的需求來選擇投資工具
09/27 01:35, 19F
推
09/27 08:31, 4年前 , 20F
不過聽說標的好像只有VTI、VEA、SCHO、SCHR、SPTL
09/27 08:31, 20F
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09/27 08:32, 4年前 , 21F
如果能有更多選擇就好了, 感謝您的分享
09/27 08:32, 21F
推
09/27 08:37, 4年前 , 22F
就是把vti那些變成1.03%內扣的基金賣你呀，能不能接受就
09/27 08:37, 22F
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09/27 08:37, 4年前 , 23F
看個人取捨了
09/27 08:37, 23F
推
09/28 12:09, 4年前 , 24F
買低成本ETF是0.06%內扣在算，我還給你1%帳管費？不
09/28 12:09, 24F
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09/28 12:09, 4年前 , 25F
了，有能力的人自己開海外券商贏回這一切
09/28 12:09, 25F
推
09/29 09:01, 4年前 , 26F
FT給他開下去
09/29 09:01, 26F
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10/03 13:09, 4年前 , 27F
每年績效-1% 20年大概打82折! 而且是用原始投資金額扣還
10/03 13:09, 27F
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10/03 13:09, 4年前 , 28F
是餘額？
10/03 13:09, 28F
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