[新聞] 防制洗錢 民眾在非開戶銀行交易逾50萬都要查

看板Bank_Service作者 (喵的勒)時間5年前 (2018/11/03 11:25), 編輯推噓24(27推 3噓 20→)
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來源網址: https://www.cna.com.tw/news/afe/201811010356.aspx 內文 防制洗錢 民眾在非開戶銀行交易逾50萬都要查 最新更新：2018/11/01 21:16 （中央社記者田裕斌台北1日電）亞太防制洗錢組織（APG）來台評鑑前，金融監督管理委 員會今天發布最新法規，銀行針對超過新台幣50萬元的臨時性交易，不管是現金交易或是 非通貨交易，都要確認客戶身份，以防制洗錢。 金管會表示，這次修訂範圍包括「金融機構防制洗錢辦法」（反洗錢辦法）及「金融機構 對經指定制裁對象之財務或財產上利益所在地通報辦法」（通報辦法），預定可於11月16 日APG評鑑結束前實施。 金管會指出，現行規定50萬元以上的臨時性通貨交易應確認客戶身分，新法修正為「不限 通貨交易」，包括支票、黃金、有價證券等「非通貨」臨時交易，金融機構都有確認客戶 身分的必要性。 臨時性通貨交易指的是，非銀行原有客戶(過路客)臨櫃辦理的匯款、換鈔等現金交易，由 於不是本行客戶，銀行無法確認客戶資訊正確與否，因此要求客戶出示證件以驗明正身， 否則會有洗錢的疑慮。 也就是說，過去只管過路客的現金（通貨）交易，今天則修法擴大為「不限通貨交易」， 把有價證券、支票等非通貨交易都納入管理。 金管會指出，因應APG相互評鑑並與防制洗錢金融行動工作組織（FATF）40項建議充分接 軌，這次就反洗錢辦法中有關確認客戶身分、確認擔任重要政治職務人士的方式及疑似洗 錢或資恐申報交易時程等規定進行修正。 至於認定客戶是否是重要政治性職務人士（PEPs）的規定上，過去金融機構常以自建的資 料庫或外部資料來源進行確認，金管會修改相關規定，參考FATF標準，金融機構應運用「 適當的風險管理機制」進行身分的確認，包括媒體報導、商業資料庫也能作為確認重要政 治性職務人士身分的依據。 此外，現行規定金融業者發現疑似洗錢或資恐交易需在10個營業日內向調查局申報，這次 金管會也參照國際作法及FATF標準，除了要求業者儘速完成檢視外，若屬疑似洗錢或資恐 交易，申報期限超過2個營業日。 金管會指出，金融機構若因業務關係知悉客戶持有或管理經指定制裁對象的財務，需在知 悉日起2個營業日內，向調查局通報。（編輯：蘇志宗）1071101 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.104.176.131 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1541215514.A.DF0.html
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11/03 12:21, 5年前 , 1F
真正洗錢VS可憐市井小民
11/03 12:21, 1F
推
11/03 12:41, 5年前 , 2F
會洗錢只有官員。
11/03 12:41, 2F
推
11/03 12:56, 5年前 , 3F
一般人會拿50萬在非開戶銀行做臨時性交易嗎
11/03 12:56, 3F
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11/03 13:08, 5年前 , 4F
會拿去匯款吧,臨時匯給朋友就找近的金融機構匯…
11/03 13:08, 4F
推
11/03 13:09, 5年前 , 5F
勞保局的年金支票……有些人因為債務問題無法存到戶頭就只
11/03 13:09, 5F
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11/03 13:09, 5年前 , 6F
能領現，還要被問一堆
11/03 13:09, 6F
噓
11/03 13:24, 5年前 , 7F
無聊死了
11/03 13:24, 7F
推
11/03 13:57, 5年前 , 8F
只好每家都開才不會被查(誤
11/03 13:57, 8F
推
11/03 14:13, 5年前 , 9F
KYC:為什麼要開戶? ans:因為我要臨時 性交易
11/03 14:13, 9F
推
11/03 14:16, 5年前 , 10F
50萬的過路客偶爾有
11/03 14:16, 10F
噓
11/03 14:31, 5年前 , 11F
所以現在到底抓了幾個真正在洗錢的大戶?
11/03 14:31, 11F
推
11/03 14:51, 5年前 , 12F
詐騙集團太猖獗了，支持，保護退休金
11/03 14:51, 12F
推
11/03 14:52, 5年前 , 13F
天天都在抓，大多抓到人頭戶，一個人頭戶常可騙上百萬
11/03 14:52, 13F
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11/03 14:52, 5年前 , 14F
，台灣詐騙集團已經行騙全球
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11/03 15:28, 5年前 , 15F
連外勞現在匯款也不方便,聽他們說是限三萬一筆…
11/03 15:28, 15F
推
11/03 16:09, 5年前 , 16F
台灣因為金融制度寬鬆+國際不承認的國家
11/03 16:09, 16F
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11/03 16:09, 5年前 , 17F
很多販毒 詐騙 貪汙都會經過台灣洗錢
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11/03 16:09, 5年前 , 18F
最終應該是到瑞士去吧
11/03 16:09, 18F
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11/03 17:41, 5年前 , 19F
蒸蚌！很會刁難一般民眾，而真正洗錢的都嘛繞過去了
11/03 17:41, 19F
推
11/03 18:30, 5年前 , 20F
所以那49999不違法嗎
11/03 18:30, 20F
推
11/03 19:01, 5年前 , 21F
樓上抓到bug了 XD
11/03 19:01, 21F
推
11/03 19:36, 5年前 , 22F
我覺得499,999可能會被關注，也許某個金額就會被關注，
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11/03 19:36, 5年前 , 23F
但也沒辦法說是哪個數字，因為破解方法就是那數字減1
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11/03 20:10, 5年前 , 24F
30萬就會問了
11/03 20:10, 24F
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11/03 20:16, 5年前 , 25F
49萬行員可以報疑似洗錢 這很明顯是刻意規避吧？
11/03 20:16, 25F
推
11/03 20:22, 5年前 , 26F
乾，什麼爛政策啦！
11/03 20:22, 26F
推
11/03 20:23, 5年前 , 27F
所以疑似洗錢會怎樣，報警嗎
11/03 20:23, 27F
推
11/03 20:31, 5年前 , 28F
法律是參考的 只有賤民需要遵守 這樣想就通了
11/03 20:31, 28F
推
11/03 20:52, 5年前 , 29F
這政策不執行的話對台灣經濟發展影響才真的大...
11/03 20:52, 29F
推
11/03 21:18, 5年前 , 30F
這個對要常在人頭帳戶做資金調動的人來說非常麻煩
11/03 21:18, 30F
推
11/03 21:21, 5年前 , 31F
四十萬以上就會出報表了呀不論是否現金
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推
11/03 21:36, 5年前 , 32F
很多客人會故意來領 49 或是存49喔，因為沒超過50就
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11/03 21:36, 5年前 , 33F
不用給身分證看
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11/03 21:37, 5年前 , 34F
但是私底下報表還是要查，很麻煩...而且很多時候稍微
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11/03 21:37, 5年前 , 35F
問一下就會被大小聲
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推
11/03 22:25, 5年前 , 36F
網銀最方便，不要再臨櫃了
11/03 22:25, 36F
推
11/03 23:17, 5年前 , 37F
其實我想問過路客要怎麼做非現金型的交易達50萬?
11/03 23:17, 37F
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11/03 23:46, 5年前 , 38F
匯款,繳卡費
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推
11/04 00:18, 5年前 , 39F
看你的職業，存款金額，存款頻率都有關系
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11/04 00:19, 5年前 , 40F
如果你無業，每天都來銀行存20萬，行員絕對通報
11/04 00:19, 40F
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11/04 00:51, 5年前 , 41F
這裡有這麼多人再洗錢? 不過就驗個身分而已...
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11/04 00:55, 5年前 , 42F
網銀資金流向那麼完整 不能洗錢吧XD
11/04 00:55, 42F
推
11/04 10:05, 5年前 , 43F
過路客匯款繳費本來就是用現金啊..本來就要看身分證
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11/04 10:06, 5年前 , 44F
沒開戶也不可能來存票 票據領現匯款一樣視同現金 那...?
11/04 10:06, 44F
推
11/04 10:15, 5年前 , 45F
所以都會建議到常往來的銀行做匯款跟繳費
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11/04 11:40, 5年前 , 46F
白癡固力果
11/04 11:40, 46F
推
11/04 12:49, 5年前 , 47F
債務問題怎麼不先還債哈哈
11/04 12:49, 47F
推
11/04 22:46, 5年前 , 48F
擾民無誤
11/04 22:46, 48F
噓
11/05 06:17, 5年前 , 49F
財產沒問題就如實申報阿，又不會課稅
11/05 06:17, 49F
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11/05 06:18, 5年前 , 50F
會課稅不就代表之前都在逃漏稅
11/05 06:18, 50F
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