[閒聊] richart開戶後有洗錢疑慮被要求提供資料

看板Bank_Service作者 (progress)時間7年前 (2018/05/10 15:34), 7年前編輯推噓17(17推 0噓 27→)
留言44則, 20人參與, 7年前最新討論串1/1
之前曾經在本版發文寫過開國泰KOKO數位戶不順利之情形 (本人為律師，KOKO判斷認為律師/代書/公證人等職業為洗錢高風險，請參前文) 後來就沒有開成KOKOC帳戶，也未取得KOKO COMBO ICASH卡。 以上為前情提要。 上個月底因為王道銀行的高利活存活動結束， 想為可流動資金找個地方， 於是考慮到了一直都還沒開戶的richart， 開戶過程都滿順利的，也順利把資金轉進Richart， 正覺得Richart APP好用，有種相見恨晚的感覺時， 沒想到今天接到台新銀行客服來電。 客服人員服務態度非常好， 很客氣地詢問到說因為當初開戶有填寫到職業為律師事務所， 因為洗錢防制法有規定要做一些查核， 詢問我可否提出存款來源的證明(如薪資轉帳、或其他收入來源)。 但因為我是個人執業，沒有薪資，也沒有申請統編， 我本身也沒做什麼投資，所以收入來源主要都是執行業務所得。 所以後來客服有詢問到可否提供所得清單/合約/收據等等的資料。 還好最近有一筆客戶匯款的費用是匯到Richart，也有開立收據， 所以就應客服的要求，將收據提供給審查人員去勾稽。 客服也說，如果這樣的資料不夠的話，也還可能會再請我提供其他證明資料。 我想客服人員也是滿困擾的，因為就是依法要做這樣的查核， 不過客服的表達全程都讓人覺得很受尊重，可以想見真的滿辛苦的... 也提供給其他律師(或者被銀行認定為洗錢高風險的行業的網友)參考。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.181.96.218 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1525937647.A.89A.html ※ 編輯: akiehls (175.181.96.218), 05/10/2018 15:36:47
推
05/10 16:57, 7年前 , 1F
Richart真的好用，恭喜開戶成功！
05/10 16:57, 1F
推
05/10 17:14, 7年前 , 2F
相見恨晚＋1
05/10 17:14, 2F
推
05/10 17:21, 7年前 , 3F
richart超級無敵好用 其他都超爛
05/10 17:21, 3F
推
05/10 17:31, 7年前 , 4F
為什麼律師是洗錢高風險
05/10 17:31, 4F
推
05/10 17:33, 7年前 , 5F
用了Richart就回不去啦
05/10 17:33, 5F
推
05/10 17:41, 7年前 , 6F
主委本身就是律師...
05/10 17:41, 6F
推
05/10 17:48, 7年前 , 7F
顧..
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05/10 17:58, 7年前 , 8F
這之前的文有討論過 應該是因為洗錢防制法有提到律師
05/10 17:58, 8F
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05/10 17:58, 7年前 , 9F
地政士 公證人等
05/10 17:58, 9F
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05/10 18:20, 7年前 , 10F
就主管機關搞不定洗錢大戶 然後想出來整小老百姓的方法嘛
05/10 18:20, 10F
推
05/10 18:21, 7年前 , 11F
因為律師會計師本身是高專業度，他的客戶很容易可以利用他們
05/10 18:21, 11F
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05/10 18:21, 7年前 , 12F
的專業去鑽漏洞洗錢逃漏稅等等
05/10 18:21, 12F
推
05/10 18:55, 7年前 , 13F
因為實務上洗錢多有律師或會計師等專業人士參與，所以之前
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05/10 18:55, 7年前 , 14F
修法導致的
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05/10 18:58, 7年前 , 15F
地政士,房仲業,高現金交易零商業營造建築等,大概有20多項
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05/10 20:37, 7年前 , 16F
可笑的鬼島 低能政府
05/10 20:37, 16F
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05/10 21:22, 7年前 , 17F
你既然是律師就請看看洗錢防制法
05/10 21:22, 17F
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05/11 06:56, 7年前 , 18F
律師看法條啊
05/11 06:56, 18F
推
05/11 14:03, 7年前 , 19F
問律師為什麼是高風險的又不是原PO...
05/11 14:03, 19F
推
05/11 15:35, 7年前 , 20F
律師會計師是要確保客戶沒有洗錢 有疑似洗錢的話要申
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05/11 15:35, 7年前 , 21F
報 又不是說這些人是洗錢高風險 還看法條勒
05/11 15:35, 21F
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05/11 17:41, 7年前 , 22F
這兩天都沒來看 謝謝樓上幾位指教 我有看過法條
05/11 17:41, 22F
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05/11 17:42, 7年前 , 23F
我對法條要怎樣訂沒什麼意見 我也沒有指責銀行(之前KOKO
05/11 17:42, 23F
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05/11 17:42, 7年前 , 24F
開戶被拒時確實有點不開心 這次已經沒什麼感覺了)
05/11 17:42, 24F
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05/11 17:43, 7年前 , 25F
我只是對於銀行在解釋法條這件事情上面 覺得有些疑惑
05/11 17:43, 25F
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05/11 17:44, 7年前 , 26F
如果今天洗錢的都是律師 那我就認了 問題是洗錢防制法規
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05/11 17:44, 7年前 , 27F
定律師是通報義務 又不是說律師都在洗錢 不知道樓上幾位
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05/11 17:44, 7年前 , 28F
真的有看過法條嗎
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05/11 17:50, 7年前 , 29F
不過我本來就沒有要吵這件事情 發文也只是給其他類似職業
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05/11 17:51, 7年前 , 30F
的人參考而已 就這樣
05/11 17:51, 30F
推
05/11 20:21, 7年前 , 31F
相見恨晚+1 去年過年無聊爬銀行板才發現有這麼讚的產品
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05/11 20:21, 7年前 , 32F
用到現在一年半 每個月領NT$15零用錢 平常100萬額度內的
05/11 20:21, 32F
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05/11 20:22, 7年前 , 33F
活存還可以常態性1% 目前真的找不到更優的了...
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05/11 20:22, 7年前 , 34F
不過對於為何律師會被列高風險行業 確實是比較好奇
05/11 20:22, 34F
推
05/12 13:18, 7年前 , 35F
可能訂這條內規的人心裡有數，玩法律的人最懂
05/12 13:18, 35F
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05/12 13:19, 7年前 , 36F
可是最好玩的是居然是不研究修法，反而創造出內規
05/12 13:19, 36F
推
05/12 13:22, 7年前 , 37F
我們的民意代表有許多會計師、律師
05/12 13:22, 37F
推
05/12 13:26, 7年前 , 38F
卻沒有修出真正有效的稅制
05/12 13:26, 38F
推
05/12 13:28, 7年前 , 39F
看看上市櫃公司，有多少是用投資公司的名義持有股權
05/12 13:28, 39F
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05/12 13:28, 7年前 , 40F
有多少假外資
05/12 13:28, 40F
推
05/13 17:06, 7年前 , 41F
律師就要看過法條，就像字不會念就問中文系，生科系
05/13 17:06, 41F
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05/13 17:06, 7年前 , 42F
應該認得路上的植物
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05/13 18:54, 7年前 , 43F
現在銀行不是都要當調查員填最終受益人了，理論上假外
05/13 18:54, 43F
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05/13 18:54, 7年前 , 44F
資慢慢也會被逼出來
05/13 18:54, 44F
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