[問題] 整合性理財儲蓄開戶建議

看板Bank_Service作者 (DS)時間6年前 (2018/03/20 23:16), 6年前編輯推噓5(5推 0噓 18→)
留言23則, 9人參與, 6年前最新討論串1/1
最近認真開始規劃長期的理財投資方向，希望把目前一部分的資產(總金額300萬以上)投 入外幣存款、海外債券基金、美國股市、台灣股市、ETF等投資方式理財。 想請問各位先進，這樣的需求目前會建議用什麼方式管理金流？傳統銀行儲蓄+證券帳戶 ？外商銀行理財帳戶？整合性帳戶？數位帳戶(這個我目前比較不 清楚)？亦或是有其他帳戶組合方式？ 另外有可能也考慮先開一個線上美國銀行戶頭(Schwab or TD)。這樣的話台灣銀行帳戶類 型會有什麼建議嗎？ 因為我過去在台灣帳戶只有儲蓄功用，有投資經驗都是在香港匯豐或是中國銀行。兩者都 是可以直接做定存、基金、股票、黃金等，台灣的經驗比較少。 先謝了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.237.18 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1521559002.A.516.html
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03/20 23:43, 6年前 , 1F
理專是幹嘛用的??
03/20 23:43, 1F
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03/20 23:49, 6年前 , 2F
找理專一定會給你全面的規劃
03/20 23:49, 2F
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03/20 23:53, 6年前 , 3F
是指找現在儲蓄帳戶的理專？我其實不是想問要投資在哪
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03/20 23:53, 6年前 , 4F
裡，而是開什麼樣的銀行帳戶比較好管理
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03/20 23:54, 6年前 , 5F
如果我誤會什麼先說聲抱歉
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03/20 23:55, 6年前 , 6F
規劃自己要先有個方向雛形，以及做好基本工與分析，不然全
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03/20 23:55, 6年前 , 7F
部拿來問，就是前幾樓說的讓理專作業績~
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03/20 23:59, 6年前 , 8F
至於金流管理，要看自己布局的部分，與那些銀行提供的服務
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03/20 23:59, 6年前 , 9F
，可以較便利使用。
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※ 編輯: DSAndres (111.250.162.72), 03/21/2018 00:03:42
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03/21 00:08, 6年前 , 10F
謝謝c大，我稍微改了一下。因為我台灣只有儲蓄戶，但這
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03/21 00:08, 6年前 , 11F
個在台灣似乎無法直接進行投資，所以只是想問一下有整合
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03/21 00:08, 6年前 , 12F
性需求開什麼樣帳戶好。目的當然是希望像香港或中國一
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03/21 00:08, 6年前 , 13F
樣可以一個帳戶進去統一管理和操作投資組合。還是我跑
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03/21 00:08, 6年前 , 14F
錯版了？
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推
03/21 00:39, 6年前 , 15F
CFP板可以逛逛 不過自己要先做功課
03/21 00:39, 15F
推
03/21 09:52, 6年前 , 16F
看這個需求開富邦一本萬利吧
03/21 09:52, 16F
推
03/21 10:57, 6年前 , 17F
帳戶可以整合有儲蓄、外幣、證券、期貨、複委託功能的比
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03/21 10:57, 6年前 , 18F
較推薦的有富邦、永豐、兆豐、國泰...等都可以去問問
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03/21 11:16, 6年前 , 19F
感謝感謝，我來研究一下上述銀行
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推
03/21 12:06, 6年前 , 20F
個人開富邦.台/外幣只要一本存摺.新的存摺/金融卡好看
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03/21 12:07, 6年前 , 21F
且往來資金一百萬就是個人理財會員.還不錯
03/21 12:07, 21F
推
03/21 14:52, 6年前 , 22F
理專大概是300萬丟非躉繳保單吧結案
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03/21 14:53, 6年前 , 23F
不想被坑還是得自己多費心
03/21 14:53, 23F
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