[新聞] 【舊案再罰片】兆豐銀又吞美近9億罰單！
【舊案再罰片】兆豐銀又吞美近9億罰單！
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180118/1280827
出處：蘋果日報 動新聞
兆豐銀行今天早上在證交所召開記者會宣布，因紐約、芝加哥及矽谷分行2016年防制洗錢
的缺失，於2018年1月17日與美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPＲ）簽
署裁罰令，必須再繳一張2900萬美元罰單。
這是舊案重罰，繼上次被罰1.8億美元後，不同的監理機關再罰一次。上次是由紐約州金
融服務署(NYDFS)開罰，這次是由FED(美國聯邦儲備理事會)開罰。
這次的裁罰令主要有3點內容，除了罰金之外，須提交改善計劃，並委任獨立第三方機構
就紐約分行2015年1月~6月間美元清算交易進行檢視與回溯調查。
此外，兆豐也說明，這次裁罰源自於2016年的檢查報告，查核的時間早於2016年8月19日
紐約州金融服務署合意令（NYDFS Consent Order），均屬於防制洗錢疏失，這次FED裁
罰另與合意令屬於不同監理機關對同一時期的處分，並非新的嚴重缺失，也與洗錢無關。
兆豐指出，2015年3月NYDFS對紐約分行進行年度業務檢查後，2016年2月提出檢查報告並
列出重大內控缺失，期間FED轄下的美國聯邦儲備銀行(FRB)曾派員來溝通了解，但未獲得
滿意結果。事後拜訪得知，當時FED即準備對兆豐裁罰。
2016年8月19日兆豐紐約分行與NYDFS簽署合意令後，FRB陸續對兆豐美國4家分行進行全面
金檢，針對合意令已存在的防制洗錢缺失，FRB的檢查報告指出可能採取進一步監理行動
，並於後續報告提及可能採取監理處分。
兆豐銀董事長張兆順自2016年9月上任，多次主動拜訪FRB與分行所在州政府金融監理機關
，包含紐約、芝加哥及舊金山等。每次拜會時，FRB雖肯定兆豐改善方向，但也表示進行
處分(包含罰款)的方向並未改變，也很難改變。
兆豐向FED爭取免罰，但FED最終仍以2016年檢查報告缺失涵蓋紐約、芝加哥、矽谷3家分
行，均有防制洗錢法令遵循缺失，基於公平公開的監理態度，仍必須給予處罰。
兆豐指出，FED裁法另與合意令性質均屬於行政裁罰非刑事處分，且依金融主管機關慣例
，FED及州政府金融監理機關均可同時對同一缺失進行裁罰，不會因為其他監理機關已裁
罰而得到豁免，國際大型銀行也有同時遭FED與NYDFS裁罰的紀錄。
兆豐表示，已全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，擴增法遵與防制洗錢人力，相關人數已
達170人，並持續增加中。
除了美國裁罰，巴拿馬也對兆豐開出125萬美元，加上這次美國2900萬美元罰單，約8.9億
台幣。（林巧雁／台北報導）
心得：看了新聞嚇一跳，以為兆豐又出包，後來仔細看了內文，才知道上次是
美國地方 (紐約)的監理機關的裁罰，這次是中央監理機構 (FED)對同一事件的裁罰。
所以是舊案兩罰。
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