[新聞] 50萬結婚禮金被銀行懷疑是洗錢 慘遭拒存

看板Bank_Service作者 (愛看電影、韓劇的小態)時間7年前 (2017/03/20 16:58), 7年前編輯推噓9(11推 2噓 23→)
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【新聞】存錢要驗喜帖！立委：新人銀行存50萬被拒 https://www.youtube.com/watch?v=JKBpFzyWUeA
來源：TVBS 記者 劉家耀 / 攝影 許猛捷 報導 國民黨立委盧秀燕接獲陳情，有新人結婚晚上收了超過50萬元的禮金，隔天要拿銀行去存 ，專員卻為了要落實防制洗錢，要求提供結婚禮金證明，實際測試，要是存超過50萬現金 ，銀行專員就會要求要帶錢跟身分證通報，對此盧秀燕質疑，難道是要拿喜帖當沒拿黑錢 證據嗎？金管會主委李瑞倉表示，銀行要是都打破砂鍋問到底，在執行技術上就有偏差。 民眾想存款，銀行櫃員話說得很白！ 銀行專員：「50萬以上我們要通報，就是你帶錢來，然後身分證帶著。」 強調高額存款會身分查驗，就怕來路不明的資金是黑錢，換一家銀行再測試。 銀行專員：「50萬的話，超過50萬要申報，現金就要申報！」 銀行專員強調存款沒事不拒收，但金額龐大一定要申報，但這回有結婚新人受不了向立委 陳情，親朋好友送的結婚禮金隔天存銀行居然拒收，要拿喜帖證明才能存錢！ 國民黨立委盧彥秀：「結婚禮金不是經常性行業，一個人結婚一輩子只有一次，那他前一 天晚上收到禮金，一般會收到1百多萬，要申報要講理由，他說我結婚，銀行就說我怎麼 知道你是不是結婚？」 50萬結婚禮金怎證明？要拿什麼才能避嫌？以一般銀行為例，民眾要是拿五十萬以上鉅額 資金存錢，業務人員會口頭問資金哪裡來，必要得拿身分證存摺，好讓專員將客戶資料登 記在電腦註記欄，目的防止洗錢！ 民眾：「有辦法就存48萬就好啦，假如說洗錢，就因為現在防制洗錢黑錢啊，不透明的資 金流向，不太清楚的話，會阻礙經濟發展。」 就因防洗錢概念台灣國際排名落後，新政府這回還想擴大實施。 記者劉家耀：「法務部研擬，將巨額交易無現金化，所以要是新法上路，以後民眾買車買 房不得用現金支付，反到要用信用卡、金融卡、電子支票替代！」 洗錢防制同時還得避免擾民，尺度該如何拿捏，政府還在摸索。 http://news.tvbs.com.tw/life/714792 【新聞】50萬結婚禮金被銀行懷疑是洗錢 慘遭拒存 https://udn.com/news/story/7238/2352980 來源：經濟日報 記者韓化宇╱即時報導 https://uc.udn.com.tw/photo/2017/03/09/realtime/3260344.jpg
國民黨立委盧秀燕今天表示，她接獲陳情，有人結婚晚上收了超過50萬元的禮金，結果隔 天要拿到銀行去存，銀行為了落實防制洗錢，卻要求提供這50萬是結婚禮金的證明。盧秀 燕質疑，洗錢防制雖是正確方向，但銀行是否執行過度，已變成擾民之舉？ 對此，金管會主委李瑞倉允諾，將會找銀行開會，研究在執行認識客戶（KYC）及洗錢申 報時，如何能更有技巧。 盧秀燕說，台灣現金支付比率仍高，包括旅行社、攤販、結婚收禮金等，都還是以現金收 付。然而，她最近接受陳情電話，稱某人結婚當晚收了超過50萬的禮金，隔天要拿到銀行 去存，銀行卻說要證明這筆錢是結婚禮金。對方拿出帖子來證明，銀行居然質疑這帖子是 假的。 盧秀燕質疑，要如何跟銀行證明，這50萬元是結婚禮金？是要拿結婚喜帖？還是結婚證書 ？而且，有些人是先宴客再辦理結婚，這樣的話就沒有結婚證書。 她認為，要把客戶與銀行關係與洗錢防制的關係釐清好，否則很容易變成擾民。 李瑞倉指出，結婚新人會把錢存到特定銀行，代表他跟銀行有往來，是這家銀行的客戶， 銀行對他應有所了解。李瑞倉也坦言，如果銀行在執行防制洗錢時，凡是都打破砂鍋問到 底，在執行技術上就有偏差。 他說，會找銀行業者開會研究，如何更有技巧的認識客戶。 心得：如果拿49萬先臨櫃存，再拿剩下的一萬用自動存款機來存的話， 不就可以避開50萬以上要申報了？ -- ☺數位銀行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺銀行櫃員單字筆記●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ☺考典2：銀行、各類證照必勝全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1490000306.A.74E.html
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03/20 16:59, , 1F
其實我不信..立委造新聞？
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推
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收禮金不是都會有本子嗎？
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推
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那銀行應該打個電話找飯店餐廳關照，路邊的不知道
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推
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禮金沒簿子樓下跟你姓
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銀行質疑簿子是假的
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推
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為什麼要拒收？不想申報怕麻煩？ 如果是這樣應該就要
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去檢舉
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民眾只要願意配合銀行向調查局申報理當沒藉口拒絕
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證件呢？
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推
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會不會是沒帶身份證?
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推
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銀行是懷疑帖子，不是禮金簿，另新聞中也沒提到禮金簿這件
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事。
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少來 我怎麼從來沒被問過 就是要我拿身分證登記而已
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哪家銀行這麼戮力執行不怕被客訴？值得讚許！
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收付大筆現金應該要收手續費 杜絕愛搬錢斷金流的小咖
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推
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戲要做足,下次記得請穿拖鞋去存錢,這樣就有整套了
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我被問過 ，當初只是存27萬，因為本子很少用
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看著新聞的確可能
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禮金簿比帖子更容易造假 拒收是因為膽子小 怕日後才被查出
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是洗錢 銀行要被罰錢
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推
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恩，帖子禮金簿都是假的，FB婚紗照跟婚宴照片也是假的，
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銀行是偵探社嗎?說不定可以幫忙抓猴喔XD
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去戶政事物所登記結婚，說不定還會懷疑關防是假的XD
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記得以後結婚要去銀行櫃檯登記喔
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應該是怕當事人想定存吧@@
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噓
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也難講啦，去存禮金特地帶帖子就怪怪的
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單方面說法先聽聽就好
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誰去存錢會帶禮金簿跟帖子?
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請擅用存款機
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擅用???
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推
03/21 15:49, , 31F
上次存35萬乘2，兩三句而已。領的時候才拖很久，只是想省
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一下30塊..反正那天剛好有空
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※ 編輯: pkuguy (163.13.35.166), 03/21/2017 16:16:15
噓
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誰洗錢是帶現金去銀行存的...有夠智障
03/21 21:32, 33F
推
03/22 22:59, , 34F
黑錢洗成白錢當然是化整為零存進戶頭 不然怎麼叫洗錢啊
03/22 22:59, 34F
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03/22 23:03, , 35F
太慢了好嘛…現金買珠寶，然後賣掉拿支票，存支票收工
03/22 23:03, 35F
推
03/22 23:21, , 36F
50萬要洗到什麼時候，安德魯才能出國??
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