[問題] 這種大額現金交易會觸法嗎？

看板Bank_Service作者 (心~~熱度沒了)時間9年前 (2016/07/28 22:33), 編輯推噓22(22推 0噓 35→)
留言57則, 24人參與, 最新討論串1/1
請問，假如今天想從個人的戶頭提領約200萬的現金，要匯款2～3筆到別家銀行別人的戶頭存(有公司戶及個人戶)，只是想全部都做現金交易，並稍微補一些現金差額，請問各位櫃台經辦，會照著這個客戶的要求做交易嗎？如果做了有可能觸法被罰錢嗎？ ----- Sent from JPTT on my InFocus M2PLUS. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.138.92.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1469716428.A.AC4.html
推
07/28 22:35, , 1F
你就不要被稽核抓到
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罰20~100萬，公司應該會叫你走路
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背後主管表示：想拉著我一起死，不可能！
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你以為系統只給主管授權是設好玩的就是了
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做現金哪需要授權?
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推
07/28 23:12, , 6F
現金交易不是應該自己領出來嗎? 塞滿一卡皮箱之類的
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07/28 23:21, , 7F
經辦會直接拒絕你，這是基本常識，被抓到經辦也要跟著被
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罰20~100萬。
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推
07/28 23:39, , 9F
版友好專業喔 我這一般人看不出來這種交易問題在哪耶
07/28 23:39, 9F
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07/28 23:40, , 10F
有人能解說一下嗎? 謝謝。
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這和直接匯款到別人戶頭有什麼不一樣嗎?
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洗錢防制法第七條
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07/28 23:56, , 13F
A銀行領錢 B銀行匯款不就好了?!
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推
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提現為名，轉帳為實
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推
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看不懂+1
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推
07/29 00:44, , 16F
第七條只有說要留紀錄而以阿
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推
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我太嫩了 也看不懂...
07/29 01:08, 17F
推
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猜測一下：現金交易應該是指拿現金到櫃台匯款,但現在這客戶
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07/29 01:21, , 19F
是想從自己的帳戶匯款,但同時想請行員紀錄為現金匯款?
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07/29 01:23, , 20F
那他如果先領現鈔/重新拿號碼牌/再把剛領的現鈔拿去匯款
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應該就可以吧
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一樣,都是提現為名，轉帳為實的行為,可以第八條疑似洗錢
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通報法務部調查局,保障經辦,以免查核時被糾正
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看不懂你在說什麼
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推
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以前遇到好像會通報疑似洗錢
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推
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轉帳會留下資金來源及去向記錄，現金交易則無，若一項
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交易應做轉帳，卻要求行員做現金交易(規避金流紀錄)，就
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是違反防治洗錢第八條的規定，幫你辦理的經辦也會連帶
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受罰。
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分行都會作法治教育，行員幫顧客轉帳作現金，其嚴重程
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度不亞於行員幫客戶保管存折跟印章。
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推
07/29 12:39, , 32F
原來這樣不行 我妹妹的薪轉沒有跨轉優惠只有跨堤優惠
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所以我都教她在7-11的中信存提款機提出來 再存入她自己的
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中信戶頭 就可以省15元轉帳費(另外就是全家台新)
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推
07/29 13:23, , 35F
看不懂..但感覺這作法有玄虛
07/29 13:23, 35F
推
07/29 14:39, , 36F
第八條也是說要留交易紀錄並且要申報
07/29 14:39, 36F
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07/29 18:40, , 37F
自己人工搞搞就好,別坑經辦了...
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推
07/29 18:46, , 38F
沒辦法，這種金額很多超過50萬，ATM有當日限額，必須透
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過臨櫃
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而且很多是不能得罪的公司戶，如果你旁邊同事很自私推你
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入坑，就多保重吧
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推
07/30 09:38, , 42F
作大額現金提領不用主管授權？哪家銀行內控這麼爛？
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推
07/30 09:50, , 43F
可能每家內規不同，我們不用系統授權，但要給主管複核存
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摺,傳票跟大額通報名細，最後交給出納出現金，反正就是
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不會一個人就能出大額現金。
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推
07/30 11:25, , 46F
客戶做現金就是避免留記錄，怎麼可能讓你大額申報XDDD當
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然是切好幾筆低於50萬的存提款
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07/30 11:30, , 48F
單筆超過50萬沒大額申報還抓不到，稽核又不是傻子
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推
07/30 12:39, , 49F
提現為名，轉帳為實+1
07/30 12:39, 49F
推
07/30 22:33, , 50F
可以提55萬 從自己A銀行戶頭存到 自己B銀行的戶頭嗎
07/30 22:33, 50F
推
07/31 17:46, , 51F
單筆50萬電腦直接報送資料給法務部，說真的就算低於50萬
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，要查帳也可以查的到，只是累死經辦...可以不要再做這
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種無聊的事了嗎
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07/31 22:42, , 54F
領現金走，1去別家匯2晚點折回來匯
07/31 22:42, 54F
推
08/01 18:48, , 55F
真的會遇到提或存499900的……
08/01 18:48, 55F
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08/01 22:47, , 56F
ATM跟臨櫃提款額度是分開算
08/01 22:47, 56F
推
09/01 22:50, , 57F
可能會被疑似洗錢…
09/01 22:50, 57F
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