[新聞] 中信、台新財富管理瞄準家庭戶

看板Bank_Service作者TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)時間11年前 (2014/04/12 09:29)推噓5(5推 0噓 4→)

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Ref. http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/8607891.shtml 中信、台新財富管理瞄準家庭戶【經濟日報╱記者郭幸宜／台北報導】2014.04.12 02:46 am http://tinyurl.com/lj6lokd 銀行家庭式財富管理比較（中信 vs 台新） * 政府大幅鬆綁各項金融商品限制，國銀財富管理模式也推陳出新，包括中國信託、台新兩大消費金融金控公司，尋求突破，服務對象從過去以個人為單位，轉向改以家庭為單位，資產往來限制門檻也配合調整。兩公司均表示，希望透過家庭關係，進一步與客戶下一代往來，讓財富管理服務持續延伸。中信、台新兩金控透過旗下銀行，推出以「家庭會員制度」為主的財富管理方案，除依家庭風險屬性，給予量身打造理財方案外，特點在於，還同時提供國內飯店、餐廳、交通票券等非金融面的生活代訂服務，透過整合服務，提高客戶的向心力與黏著度。以中信銀為例，其家庭會員制的財管客戶，共分為家庭會員A、B、C三種，其中，家庭會員只要家庭往來總資產達新台幣600萬元，即可成為會員。中信銀表示，申請戶可將其配偶、一等血親、保險受益人或其他親友，納入家庭會員，惟需經銀行核准同意，而財富管理關係戶成員除了可享個人財富管理外，還可與家人同享理財規劃的整合服務及優惠。台新銀家庭會員財富管理方案，同樣以家戶資產總額為區分依據，其中家庭金鑽會員，往來資產總額需達6,000萬元、家庭千萬往來需滿2,000萬元，至於門檻最低的家庭尊爵會員，與中信銀一樣，只要往來資產總額滿600萬元即符資格。台新銀行通路營運事業處資深副總經理林尚愷說，銀行的專業理財顧問將針對家庭會員各成員風險屬性，進行評估，提供包括教育基金、退休規劃等資產配置建議，滿足一家大小各階段的理財需求。銀行主管指出，觀察目前台灣財富管理市場變化可發現，銀行已逐漸從過去單純的產品銷售、個人量身打造，進一步演變成以家庭為單位，為家中每為成員打造理財方案，藉由差異化行銷方式，在財管市場中取得領先地位。【2014/04/12 經濟日報】@ http://udn.com/ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.175.63.17 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1397266186.A.37C.html

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scott2009

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