[新聞] 外銀涉違法開戶遭移送檢調

看板Bank_Service作者TZUYIC (Celine Dion My Love)時間13年前 (2010/08/25 13:00)推噓7(7推 0噓 5→)

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Ref. http://tinyurl.com/2fun6z8 外銀涉違法開戶遭移送檢調 2010-08-25 01:25∣工商時報∣記者彭禎伶、孫彬訓／台北報導　　上百萬美元投資，至少虧掉40萬美元，客戶告上金管會，意外扯出外銀在台分行行員可能違反銀行法，主動協助客戶開立海外帳戶進行投資，銀行局副局長邱淑貞24日表示，目前已將疑似涉嫌違法開戶的案件，移送檢調偵辦，一旦犯行確定，違反銀行法29條，是 3年以上、10年以下的有期徒刑。　由於外銀在台分行也不得收容海外銀行人員，或縱容自行行員主動替客戶開立海外帳戶，邱淑貞表示，若是外銀在台分行有「共犯」情況，分行在台負責人就是刑事責任，但銀行局不願透露是哪些外銀被移送檢調偵查。　銀行局昨日發布，將修正「外國銀行在台分行接受客戶要求提供總行或總行指定分行存款帳戶開戶資訊應注意事項」，修正條文將強化外銀在台分行應遵守事項，明定禁止行為態樣，如在台分行不得以提供場所等方式，協助海外聯行或其他機構人員來台協助客戶開戶等；規定在台分行員工不得另行與海外機構簽訂工作契約。　同時也將強化外銀海外總行內部管理責任，在台分行應轉知總行稽核主管，注意督導其所管轄海外聯行或其他單位，不得有派員來台招攬存款開戶事宜；總行應出具書面承諾，建立有效內部管控措施，確保其所轄於台灣境內外所有分支機構或關係企業，無違反應注意事項的情事。另外，外國銀行在台子銀行及辦事處，亦準用上述新增規定。　邱淑貞表示，依據我國加入WTO的承諾，外國金融業者不得跨境直接提供存款服務，必須在台設有分行者才能吸收存款，同時附加承諾外銀在台分行僅限客戶主動要求時，才能被動提供國外總行開戶資料，且必須由客戶自行寄送表格到國外分行，外銀不得主動對外宣傳或有任何管道招攬海外開戶。　但金融海嘯時，有不少高淨值客戶投資受損，每位客戶都至少是100萬美元以上的投資，虧損金額都在40萬美元以上，因此衍生不少投資糾紛，才讓金管會發現，有疑似外銀主動替客戶在海外開戶，進行後續海外投資，這些案件目前都已移送檢調，正在調查中。 -- Ref. http://tinyurl.com/2fxrh9x 外銀違法吸收存款將送偵辦 2010-08-25 01:27∣中國時報∣林上祚／台北報導　　外商銀行主動介紹客戶，開立海外分行帳戶，將面臨嚴格處分，金管會昨日通過「外銀在台分行開戶資訊應注意事項」修正案，外銀不得主動提供場所，協助海外聯行來台協助客戶開戶，在台分行員工不得另行與海外機構簽訂工作契約，外銀總行並應出具承諾。　銀行局副局長邱淑貞表示，由於金管會這段期間接到多件投資糾紛，當事人係經外銀台灣分行主動推介後，在海外開設帳戶。邱淑貞說，依據我國加入世界貿易組織入會承諾，外銀必須在我國設立分行者始得吸收存款，台灣當初並未承諾，讓外銀跨境提供存款服務，對外銀違法來台吸收存款行為，金管會認為，已涉及違反銀行法第29條規定，將主動移送檢調偵辦。邱淑貞指出，違反銀行法第29條有刑事責任。　邱淑貞認為，國人仍可透過外銀台灣分行，取得海外分行開戶資料，但必須是客戶主動索取，填寫完畢後，也必須由客戶直接寄送表格至國外總行。　為建立有效內部管控措施，確保外銀在台分支機構，無違反本應注意事項情事，金管會修改「外銀在台分行開戶資訊應注意事項」，明令外銀台灣分行，不得以提供場所等方式，協助海外聯行或其他機構人員來台協助客戶開戶，在台分行員工不得與外銀海外機構簽訂工作契約。　外銀總行應出具書面承諾，確保其台灣分支機構無違反「外銀在台分行開戶資訊應注意事項」之情事。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.47.38.156 ※ TZUYIC:轉錄至看板 ForeignEX 08/25 13:00

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rexlin

08/25 14:29, , 1^F

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ROCAF

08/25 14:35, , 2^F

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TZUYIC

08/25 14:38, , 3^F

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