[新聞] 花旗再出招 為小富翁理財
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花旗再出招 為小富翁理財
2010-08-13 01:50∣工商時報∣記者林佳誼/綜合外電報導
為鞏固頂級客戶忠誠度,財富管理業者常各出奇招,號稱使命必達。現在花旗集團就
嘗試推出一項特殊服務,為富豪客戶的子女開設網銀帳戶,協助他們管理零用錢,學習理
財,避免這些豪門子弟從小養成毫無金錢概念的習慣。花旗的服務還包括在這些小富翁花
用零用錢過快時,通知他們的父母。
花旗私人銀行客戶的子女,現在起可以上網登入Tile Financial網站,利用「開支、
增長與捐獻(Spend Grow Give)」這項服務,根據開銷支出、投資以及慈善捐獻這3大方
向,來管理父母提供的零用金。Tile Financial網站原創辦人為前紐約證交所財務長布特
(Amy Butte)。
花旗集團在上周入股Tile Financial網站後,開放私人銀行的頂級客戶得以享有這項
服務,目的就是希望藉此與客戶兒女打好關係,確保其豐厚家產在世代繼承後,不會轉交
給其他財富顧問業者打理。
透過這項服務,花旗頂級客戶子女會獲得一個個人帳戶與金融卡,他們可以向父母的
私人顧問尋求諮詢,建立自己的投資組合。介面中特別設計了「點擊捐獻」的按鈕,協助
使用者將自己的零用錢捐獻給預先設定的慈善機構。而Tile也計畫在帳戶零用金數目下降
速度過快時,提供父母警示通知。
布特指出,世代財富轉移對於財富管理業者而言是一個很重大的問題。到2025年為止
,這10餘年間美國預計將有多達1兆美元的財富會陸續被繼承,即便大打折扣,其中仍然
蘊藏數千億美元以上的商機。
布特表示,Tile Financial網站最初的設計理念之一,就是協助父母教導子女建立理
財觀念,因為她發現,許多父母即便自己身為專業金融從業人員,也不知道該如何與子女
討論金錢使用,甚至認為談理財比談論性教育還要困難。
花旗私人銀行客戶囊括全世界約三分之一身價在10億美元以上的富豪。
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含著金湯匙出身的果然不一樣,連「零用錢」都要請私人銀行幫忙管理~~ ( ̄▽ ̄)
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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